劉明康:金融危機(jī)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)影響有限風(fēng)險(xiǎn)可控
    2009-02-27    本報(bào)記者:王迎暉 徐蓉蓉    來(lái)源:新華網(wǎng)

    信貸增長(zhǎng)連續(xù)三月持續(xù)加快屬正常

  已建立外幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)盯市制度

  中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康26日表示,雖然去年11月、12月和今年1月份連續(xù)三個(gè)月信貸增長(zhǎng)幅度持續(xù)加快,但是總體的調(diào)查和分析告訴我們,它的基本面是正常的。1月份加大信貸投入主要是支持基礎(chǔ)設(shè)施、科教文衛(wèi)和其他的民生工程建設(shè)。
  劉明康在國(guó)新辦當(dāng)日舉辦的新聞發(fā)布會(huì)上說(shuō),為應(yīng)對(duì)金融危機(jī),銀監(jiān)會(huì)采取了加強(qiáng)外幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)盯市制度等四項(xiàng)措施,使中國(guó)金融業(yè)在全球金融危機(jī)中保持了穩(wěn)健運(yùn)行。他說(shuō):“總的判斷,影響是有限的,風(fēng)險(xiǎn)是可控的!2008年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稅后凈利潤(rùn)5834億元,較上年增長(zhǎng)30.6%。中國(guó)銀行業(yè)有望在利潤(rùn)總額、利潤(rùn)增長(zhǎng)額和資本回報(bào)等方面在全球名列前茅!拔抑v這個(gè)話是有把握的!彼a(bǔ)充道。

  信貸快速增長(zhǎng)是恢復(fù)性和正常性的

  劉明康說(shuō),2008年上半年我們的通貨膨脹曾經(jīng)一度接近兩位數(shù)。在這種情況下,中國(guó)果斷采取宏觀調(diào)控措施,緊縮信貸,防止通貨膨脹,是完全正確的。但是到了2008年下半年,由于國(guó)際金融危機(jī)泡沫的刺破,能源等價(jià)格發(fā)生了重大的變化。國(guó)務(wù)院審時(shí)度勢(shì),及時(shí)地采取了措施,決定對(duì)第三季度、第四季度的信貸規(guī)模進(jìn)行放松。因此,11月份、12月份的信貸快速增長(zhǎng)是恢復(fù)性和正常性的。在11月份和12月份,受外面需求的急速下降影響,宏觀經(jīng)濟(jì)層面也到了谷底。在這樣的情況下,1月份加大信貸投入帶有逆周期性質(zhì)。
  此前統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,從去年11月份信貸數(shù)據(jù)開(kāi)始回暖,短短三個(gè)月內(nèi),新增人民幣貸款量從4769億元、7718億元,躍升至1.62萬(wàn)億元,這一數(shù)字相當(dāng)于年初央行預(yù)定的全年新增貨幣信貸總量的1/3,遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了各方預(yù)期。

  已建立外幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)盯市制度

  據(jù)劉明康介紹,隨著美國(guó)次貸危機(jī)全面升級(jí)為全球性金融危機(jī),銀監(jiān)會(huì)迅速成立專(zhuān)門(mén)應(yīng)急小組,采取了一系列應(yīng)對(duì)措施。
  一是建立外幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)盯市制度。要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)密切跟蹤市場(chǎng)形勢(shì),按日逐筆逐戶對(duì)以高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)為交易對(duì)手的金融資產(chǎn)損失進(jìn)行重估,加強(qiáng)對(duì)境外代理行的風(fēng)險(xiǎn)管理。同時(shí)要求各行及時(shí)計(jì)提減值準(zhǔn)備,最大程度保障債權(quán)人權(quán)益。
  二是加強(qiáng)信息溝通和披露。要求各行建立與銀監(jiān)會(huì)的日常溝通報(bào)告機(jī)制,指定高管及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告外幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況。同時(shí)要求各行及時(shí)、持續(xù)、真實(shí)地向客戶披露外幣代客理財(cái)業(yè)務(wù)盈虧狀況,以及此次全球金融動(dòng)蕩給本行經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況造成的影響。
  三是與歐美及周邊有關(guān)國(guó)家和地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局保持密切聯(lián)系,加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào),穩(wěn)定市場(chǎng)信心。
  四是先后就困難企業(yè)貸款重組、小企業(yè)貸款、并購(gòu)貸款、支農(nóng)金融服務(wù)等出臺(tái)一系列政策措施。2009年初,銀監(jiān)會(huì)又對(duì)有關(guān)信貸監(jiān)管政策和要求進(jìn)行調(diào)整,提出了銀行業(yè)支持和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一攬子措施。
  對(duì)此,有專(zhuān)家認(rèn)為,雷曼兄弟倒下后,一些中資銀行因持有雷曼的相關(guān)債券而受到一些損失。雖然這些銀行對(duì)其所持風(fēng)險(xiǎn)敞口有足夠的撥備,但是這提醒我們,中資銀行“走出去”應(yīng)更加關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)在有效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下進(jìn)行。銀監(jiān)會(huì)的外幣金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)盯市制度的建立,以及銀行與銀監(jiān)會(huì)日常的溝通報(bào)告制度是及時(shí)和必需的。不僅如此,在當(dāng)前金融分業(yè)監(jiān)管體制下,國(guó)內(nèi)幾大監(jiān)管機(jī)構(gòu)間也應(yīng)建立較好的協(xié)調(diào)機(jī)制。

  去年銀行業(yè)稅后凈利潤(rùn)5834億元

  劉明康透露,2008年銀行業(yè)盈利能力明顯增強(qiáng)。在大規(guī)模計(jì)提撥備的情況下,我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本回報(bào)率仍高達(dá)17.1%,比2007年和2006年分別提高0.4和2.0個(gè)百分點(diǎn),預(yù)計(jì)將顯著高于全球銀行業(yè)平均水平。2008年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稅后凈利潤(rùn)5834億元,較上年增長(zhǎng)30.6%。中國(guó)銀行業(yè)2008年的表現(xiàn)有望在利潤(rùn)總額、利潤(rùn)增長(zhǎng)額和資本回報(bào)等方面在全球名列前茅。
  劉明康介紹,2008年12月末,商業(yè)銀行不良貸款余額為5681.8億元,比年初下降7002.4億元;不良貸款率為2.45%,比年初下降3.71個(gè)百分點(diǎn);剔除農(nóng)行剝離和地震因素,不良貸款余額比年初下降26億元,不良貸款率比年初下降0.84個(gè)百分點(diǎn)。案件數(shù)量和涉案金額持續(xù)下降。2008年,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類(lèi)案件309件,百萬(wàn)元以上案件89件,降幅均為29%。
  翻查銀監(jiān)會(huì)往年年報(bào)可以看到,2005年和2006年沒(méi)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稅后凈利潤(rùn)數(shù)字,只有稅前凈利潤(rùn)數(shù)字,分別為2820億元和3379億元;2007年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稅后凈利潤(rùn)4467億元,這三年數(shù)字均小于2008年的稅后凈利潤(rùn)5834億元。

  相關(guān)稿件
· 廣東信貸增量繁榮的背后:企業(yè)投資依然乏力 2009-02-26
· 農(nóng)業(yè)銀行計(jì)劃用600億元拉動(dòng)個(gè)人信貸消費(fèi) 2009-02-26
· 供求斷層 信貸猛增難解中小企業(yè)資金饑渴 2009-02-25
· 信貸資金入股市隱患宜及早消除 2009-02-25
· 違規(guī)信貸資金何以會(huì)青睞股市 2009-02-25