深交所六大舉措推進會員客戶管理
    2008-06-02    作者:吳銘    來源:中國證券報

  深交所會員管理部負責(zé)人近日就交易所貫徹落實6月1日起施行的《證券公司監(jiān)督管理條例》、積極推進會員客戶管理接受了記者采訪。這位負責(zé)人表示,深交所將以貫徹落實《條例》為契機,積極推進交易所自律管理工作,今年將配合即將啟動的創(chuàng)業(yè)板,把完善會員客戶管理作為重點工作來抓。

采取六大舉措

  這位負責(zé)人介紹,這些具體措施包括以下幾個方面:
  一是對照《條例》規(guī)定,修訂完善《會員管理規(guī)則》及《會員客戶交易行為管理指引》等相關(guān)規(guī)定,進一步明確會員客戶管理的具體要求,強化會員交易權(quán)限管理機制;
  二是積極發(fā)揮會員作用,推進投資者交易行為監(jiān)管關(guān)口前移,提高會員規(guī)范客戶交易行為的主動性和實效性。近期,特別要求會員完善客戶的聯(lián)絡(luò)教育機制,同時采取有效措施,加強對持有解除限售股份比例超過上市公司總股本1%客戶交易行為的監(jiān)控,切實防范違規(guī)減持行為;
  三是完善與證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會的監(jiān)管協(xié)作機制,結(jié)合各種案例,通過監(jiān)管措施、專業(yè)評價等手段,實現(xiàn)交易所自律管理與證券公司分類監(jiān)管工作的有機結(jié)合,提升監(jiān)管合力;
  四是積極推動會員貫徹客戶服務(wù)的“適當(dāng)性”原則,要求會員以“了解客戶”為基礎(chǔ),開展業(yè)務(wù)、服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新,切實提高客戶管理的針對性和有效性;
  五是進一步推動會員投資者教育工作,要求會員采取切實有效措施不斷提高投資者的合規(guī)意識與風(fēng)險意識,同時,積極為會員做好投資者教育工作提供支持與指導(dǎo);
  六是配合監(jiān)管機構(gòu)建立行業(yè)經(jīng)紀人管理制度體系,促進會員不斷完善客戶服務(wù)模式,全面提升會員客戶管理的水平。

提高客戶管理水平

  據(jù)介紹,證監(jiān)會近年積極推動的證券公司綜合治理、客戶交易結(jié)算資金第三方存管、集中交易業(yè)務(wù)管理及分類監(jiān)管等多項工作,在強化證券公司風(fēng)險控制、規(guī)范業(yè)務(wù)運作方面取得顯著成效。交易所對投資者交易行為的自律監(jiān)管也從一定程度上促進了證券公司客戶管理機制和方式的轉(zhuǎn)變。證券公司廣泛實現(xiàn)了前、后臺業(yè)務(wù)分離,由分散化服務(wù)向集約化服務(wù)轉(zhuǎn)變,提高了公司風(fēng)險控制能力和客戶管理效率;同時,其業(yè)務(wù)管理由“營銷為核心”轉(zhuǎn)向“服務(wù)為核心”,滿足客戶不同類型的需求成為客戶服務(wù)的根本目標。
  但證券公司的客戶管理及投資者教育等方面也暴露出一些問題。2007年,針對各類交易異常行為,深交所向相關(guān)會員及營業(yè)部電話警示2583次,發(fā)出書面警示函316份,調(diào)閱資料2061份,對營業(yè)部實施現(xiàn)場檢查11家/次。今年1-5月,電話警示已達4004次,發(fā)出書面警示函384份,調(diào)閱資料337份,要求提交合規(guī)承諾函38份。
  深交所會員管理部負責(zé)人介紹,《條例》相關(guān)條款對證券公司客戶管理的原則作了明確規(guī)定。例如,《條例》第二十九條強調(diào)證券公司“了解客戶”和客戶服務(wù)適當(dāng)性的原則,要求證券公司從事證券資產(chǎn)管理、融資融券、銷售證券類金融產(chǎn)品,應(yīng)了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,以推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)。又如,《條例》第三十條突出了證券公司對客戶的風(fēng)險揭示要求,規(guī)定證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同,應(yīng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容!稐l例》還確立了證券經(jīng)紀人的法律地位,并明確了證券經(jīng)紀人與證券公司之間的法律關(guān)系,這對證券公司今后的客戶服務(wù)與投資者教育將產(chǎn)生積極影響。
  這位負責(zé)人指出,客戶管理水平的改善不可能一蹴而就,需要監(jiān)管部門、交易所和證券公司等多方長期不懈的共同努力,深交所將在改善客戶管理方面持續(xù)發(fā)揮積極推動作用。廣大會員應(yīng)珍惜《條例》實施給證券業(yè)帶來的新機遇,扎實加強客戶管理,提高客戶服務(wù)質(zhì)量,強化投資者教育,促進證券市場規(guī)范發(fā)展。

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