今年賺錢難度大 投資者轉(zhuǎn)投基金專戶理財
    2008-07-03    作者:余喆    來源:中國證券報

  基金公司專戶理財業(yè)務(wù)開閘已有半年,在股市每況愈下的不利環(huán)境下,各基金公司仍然積極開拓這一新業(yè)務(wù)。由于今年投資難度很大,一些個人和民營企業(yè)缺乏專業(yè)投資能力,希望通過基金公司專戶理財進(jìn)行投資。業(yè)內(nèi)人士估計,目前基金業(yè)專戶業(yè)務(wù)規(guī)模已達(dá)30億元左右。

大基金公司受青睞

  6月11日,華安基金宣布與某民營企業(yè)簽下5億元的專戶理財合同。據(jù)了解,這是目前為止已完成正式簽約的金額最大的一個專戶理財項目!按髥,絕對的大單!”一家大型基金公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部有關(guān)人士評價道。
  由于今年以來股市連續(xù)調(diào)整,半年下來上證綜指已經(jīng)跌去48%,疲弱的市場給基金公司專戶理財業(yè)務(wù)開展帶來了不利影響。“投資者信心受到了影響,對于今年股市是否有賺錢機(jī)會心存疑慮。另外,專戶業(yè)務(wù)畢竟剛剛推出,沒有歷史業(yè)績,大的機(jī)構(gòu)很多都持謹(jǐn)慎態(tài)度!
  基金公司開展專戶理財業(yè)務(wù)以來,除了一些簽約新聞,基金公司大多對該業(yè)務(wù)三緘其口。盡管市場環(huán)境不佳,專戶理財并未像有些人希望的那樣迅速成規(guī)模,但在公募基金發(fā)行遭遇寒流的背景下,專戶理財業(yè)務(wù)的開展也并沒有想象的那么糟糕。由于今年投資難度很大,一些個人和民營企業(yè)缺乏專業(yè)投資能力,反而希望通過基金公司專戶理財進(jìn)行投資!笆袌龅拇_不好,但來咨詢的客戶比我們預(yù)計的踴躍!币晃粚魳I(yè)務(wù)客戶經(jīng)理表示。
  據(jù)了解,在基金公司專戶理財資格批準(zhǔn)之后,前來咨詢的大部分是個人和民營企業(yè)!斑@些人的素質(zhì)差別很大,投資上基本都不懂。但他們的優(yōu)點是反應(yīng)快,有接受新東西的包容力!鄙鲜鰧魳I(yè)務(wù)客戶經(jīng)理表示;而國有企業(yè)和保險公司在投資上受的限制較多,不如個人和民營企業(yè)靈活,因此對專戶理財并不太積極。
  在拓展專戶業(yè)務(wù)的過程中,大基金公司明顯占據(jù)優(yōu)勢,目前簽約規(guī)模較大的基本是大型基金公司!皩魳I(yè)務(wù)必然是大公司之間的競爭,客戶看中的不僅是過往業(yè)績,更要看基金公司的實力!蓖瑫r,基金公司之間對客戶資源的競爭也相當(dāng)激烈。“客戶通常會同時和幾家公司談,很多時候基金公司之間都是‘短兵相接’!被鸸镜挠嘘P(guān)人士對記者表示。

監(jiān)管尚需完善

  任何事物在發(fā)展初期都將遇到這樣那樣的問題。在專戶理財業(yè)務(wù)開展初期,同樣存在一些需要完善的地方。
  “困難主要有兩塊。一塊是如何簡化客戶需求,比如說一些客戶希望將現(xiàn)金、股票、基金打包交給我們管理,這在現(xiàn)階段是行不通的。另外投資者把那么大一筆錢交給基金公司,肯定希望在收益上得到某些承諾,這是監(jiān)管層明令禁止的。如何說服客戶接受這些限制,需要反復(fù)溝通。”一家大型基金公司機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部有關(guān)人士表示。
  “另外,比簡化客戶需求更困難的是和監(jiān)管層溝通!被鸸緦衾碡敇I(yè)務(wù)目前實行報備制,但監(jiān)管層不出具無異議函,就開不了戶,因此實際上監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是有審批權(quán)!翱蛻粼谡労贤瑫r提出了很多需求,有些在法律上是允許的,但監(jiān)管層目前在行政意見中并不允許。我原來以為和客戶簽了合同就萬事大吉了,結(jié)果監(jiān)管機(jī)構(gòu)提了很多不同意見,回來要和客戶和托管行再次溝通,其中的成本很高!币晃豢蛻艚(jīng)理抱怨道。

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