美國聯(lián)邦與州級政府部門在長達(dá)數(shù)月的激烈談判后，宣布對法國巴黎銀行(BNP)提出刑事訴訟。BNP同意認(rèn)罪及接受89億美元的罰款，這一金額創(chuàng)下了被控和受美國制裁的國家做生意的銀行的罰款新紀(jì)錄。
不僅僅是巨額罰款，紐約市金融監(jiān)管局局長勞斯基6月30日宣布，他將暫時(shí)拿走BNP的美元處理能力，即與國際客戶做生意必不可少的美元結(jié)算業(yè)務(wù)。根據(jù)BNP達(dá)成的交易，該銀行巴黎總部以及其日內(nèi)瓦、羅馬、米蘭和新加坡分支的某些部門從2015年1月開始，一年內(nèi)不能對美元交易進(jìn)行結(jié)算。BNP的整個(gè)國際業(yè)務(wù)都受到了大的影響，背后的損失不可小覷。
BNP之所以受到如此懲罰，緣于美國司法機(jī)關(guān)指控巴黎銀行曾為蘇丹和其他被美國列入黑名單的國家轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元的資金。BNP在通過紐約分行和更廣泛的美國金融系統(tǒng)處理交易時(shí)，刻意隱瞞了蘇丹及伊朗客戶的姓名，實(shí)際上幫助其轉(zhuǎn)移資金和洗錢。
不過，筆者相信BNP這樣做的目的絕不是刻意幫助被制裁國家，也不是故意觸犯美國“神經(jīng)”，主要還是受利益驅(qū)動(dòng)而為之。幫助其隱瞞和轉(zhuǎn)移資金的客戶金額之大是可以想象的，這筆巨額資金將會給BNP帶來很大的直接收入和間接附加值，這是BNP鋌而走險(xiǎn)，不惜觸犯美國制裁規(guī)定的真正原因。
本案中，美國聯(lián)邦和州級政府部門的執(zhí)法查處力度巨大，美國司法部門更敢于向BNP開出89億美元的巨額罰單;同時(shí)，巴黎銀行勇于擔(dān)當(dāng)，既然做了，就敢于承認(rèn)，敢于認(rèn)罪和接受天價(jià)罰單。當(dāng)然，接受天價(jià)罰單有避免刑事處罰的考量。
恐怖犯罪是一個(gè)全球性問題，不是哪個(gè)國家的一國之事，需要全球各國通力合作。打擊恐怖分子更需要切斷其背后強(qiáng)大的資金鏈條，這更需要全球所有國家的經(jīng)濟(jì)單位特別是銀行的合作，共同遵守制裁協(xié)定。美國對BNP等多家企業(yè)的違法行為展開調(diào)查并提起刑事訴訟及天價(jià)罰款，是維護(hù)法紀(jì)嚴(yán)肅性、公信力的做法，應(yīng)該給予充分肯定。
這警示全球各國的銀行等企業(yè)，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深度融合，一定要遵守國際規(guī)則，不折不扣執(zhí)行已經(jīng)達(dá)成的國際協(xié)議(包括對恐怖分子的經(jīng)濟(jì)金融封鎖等)。這對于新興市場國家的警示應(yīng)該更大一些。
新興市場國家特別是中國，經(jīng)濟(jì)面臨轉(zhuǎn)型。金融危機(jī)以后，過去那種出口導(dǎo)向型、大投資驅(qū)動(dòng)型的經(jīng)濟(jì)，轉(zhuǎn)型為內(nèi)需消費(fèi)拉動(dòng)越來越迫切。這其中鼓勵(lì)本國企業(yè)包括金融企業(yè)走出去投資、設(shè)立機(jī)構(gòu)經(jīng)營是大勢所趨。這提醒所有走出去特別是到美國等發(fā)達(dá)國家的企業(yè)(包括銀行等金融機(jī)構(gòu))，一定要熟知所在國的法律制度、文化環(huán)境，特別是要了解國際協(xié)議包括的一系列五花八門的動(dòng)態(tài)制裁內(nèi)容。否則，極有可能稀里糊涂蹈BNP被巨額處罰之覆轍。
要認(rèn)識到，在互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)時(shí)代，無論是自然人還是企業(yè)法人，都留下了輕而易舉可獲取的行為足跡。一切鋌而走險(xiǎn)的僥幸心理，最終結(jié)果是付出更加慘痛的損失。在BNP一案中，美國當(dāng)局力圖傳遞出一條訊息，即沒有哪家銀行能免于刑事訴訟要求，BNP的母公司認(rèn)罪的決定反映出，更廣泛的司法政策在歷經(jīng)數(shù)十年的民事和解和所謂的暫緩起訴協(xié)議后，已經(jīng)發(fā)生轉(zhuǎn)變。就在6周前，瑞信承認(rèn)了其協(xié)助美國客戶逃稅的罪行。這標(biāo)志著，以美國為首的打擊企業(yè)國際違法行為將會越來越嚴(yán)厲。
同時(shí)，一旦不自覺違反了法律和協(xié)定，就要敢于擔(dān)當(dāng)、勇于擔(dān)責(zé)，接受處罰，而不是耗費(fèi)無形的精力和時(shí)間成本。
這也警示新興市場國家包括中國，對外資企業(yè)包括外資金融企業(yè)一定要像美國如此嚴(yán)厲地監(jiān)管，一旦發(fā)現(xiàn)違背法律或者國際合作協(xié)定的，要敢于下“狠手”處罰，以維護(hù)本國法律的嚴(yán)肅性，維護(hù)國際合作協(xié)定的公信力，其根本是維護(hù)本國市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的陽光、公平和公正，以及國際政治經(jīng)濟(jì)良好的發(fā)展秩序。