上海要成為國際金融中心需三方面改革
2012-11-29   作者:記者 金輝 北京報道  來源:經(jīng)濟參考報
 
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  26日,中國社會科學院陸家嘴研究基地課題組在上海發(fā)布了《完善上海金融生態(tài),促進國際金融中心建設》報告。報告認為,上海要建設成國際金融中心政府需加快經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和利率市場化的國家戰(zhàn)略,大力推進債券和理財市場發(fā)展。
  報告指出,由于上海總部經(jīng)濟的落后導致金融機構(gòu)集聚能力不強。在當前銀行主導的金融結(jié)構(gòu)下,銀行機構(gòu)的集中度決定了資金聚集和輻射的能力。從目前情況看,在上海注冊的銀行業(yè)機構(gòu)中,僅有交通銀行、浦發(fā)銀行的規(guī)模較大,能排在全國前十家銀行的范圍;而國有四大銀行、三大政策性銀行,股份制中的民生銀行和光大銀行,總部都在北京,其資產(chǎn)份額占銀行體系至少60%以上。此外,金融監(jiān)管環(huán)境對當前上海金融市場的發(fā)展也形成了重要障礙。針對以上問題,報告認為,上海要建設成為國際金融中心需要具備三方面條件。
  首先,加快經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和利率市場化的國家戰(zhàn)略。就金融層面而言,配合經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的重要方面是加快利率市場化步伐。在實體層面市場化改革逐步推進的過程中,資金價格體系也須相應推進,具體來講應重點推進以下兩個方面的建設。第一,加強債券市場建設,尤其是推動信用債券的發(fā)展;第二,進一步擴大存貸款利率浮動空間。
  其次,大力推進債券市場發(fā)展。當前的監(jiān)管環(huán)境對債券市場的發(fā)展形成了較大障礙,須從以下幾個方面改革:第一,廢棄審批制,實施債券發(fā)行注冊制度,強化信息披露監(jiān)管。第二,在廢棄審批制度的基礎上建立統(tǒng)一的集中型債券監(jiān)管體制。第三,充分發(fā)揮市場自律的作用。
  最后,大力推動理財市場發(fā)展。當前如此火爆的理財市場,風險狀況伴隨著火爆程度亦步亦趨,而當前造成問題的最主要原因是制度缺陷。對此報告認為應該在以下三個方面改進:第一,統(tǒng)一理財?shù)姆申P(guān)系、明確信托關(guān)系的基礎地位。第二,建立獨立的評級評價制度。隨著理財產(chǎn)品規(guī)模的增長和品種的日益復雜,隨著理財產(chǎn)品的發(fā)行制度由審批制轉(zhuǎn)向備案制,市場急需能夠填補監(jiān)管真空的市場紀律。評級/評價制度就是市場紀律的最重要組成部分。第三,建立信息披露機制。理財產(chǎn)品正在變得日益復雜。為做出正確的投資選擇,投資者需要得到關(guān)于理財產(chǎn)品充分和真實的信息。為保護投資者的利益,信息披露是理財產(chǎn)品銷售監(jiān)管的一個首當問題。
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