對(duì)內(nèi)地超級(jí)富豪財(cái)富傳承需求時(shí)代的到來(lái),多家金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)敏銳地捕捉到了商機(jī),已經(jīng)或即將推出專門(mén)針對(duì)超高凈值人群的家族信托業(yè)務(wù),對(duì)高端理財(cái)市場(chǎng)進(jìn)一步細(xì)分。
招行近日表示,經(jīng)過(guò)一年的探索和積累,該行已經(jīng)正式簽約首單財(cái)富傳承家族信托,從而在銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)了該業(yè)務(wù)的突破。截至目前,該行簽約客戶已經(jīng)有10家,累計(jì)的客戶需求案例也超過(guò)50個(gè)。目前該行家族信托的門(mén)檻定位于5000萬(wàn)元以上,而客戶的身家為金融資產(chǎn)1億元以上、總財(cái)富須達(dá)到5億元以上。
今年年初,平安信托證實(shí)公司發(fā)售了內(nèi)地首款家族信托。該產(chǎn)品總額度為5000萬(wàn)元,合同期為50年,客戶是一位年過(guò)40歲的企業(yè)家。根據(jù)約定,信托委托人將與平安信托共同管理這筆資產(chǎn)。委托人可通過(guò)指定繼承人為受益人的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)繼承,收益分配方案根據(jù)委托人的要求來(lái)執(zhí)行。上海信托董事長(zhǎng)潘衛(wèi)東近日也向媒體表示,正著眼于為中國(guó)的企業(yè)家度身定制具有家族特色、家族文化的傳承規(guī)劃。并已經(jīng)提前布局海外市場(chǎng),為滿足家族企業(yè)的全球化資產(chǎn)配置需求奠定基礎(chǔ)。
此外,農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露,該行的家族事務(wù)所也正在籌備中,并與加拿大蒙特利爾銀行、澳洲聯(lián)邦銀行等多家國(guó)際知名銀行開(kāi)展跨境金融服務(wù)的合作,還將在歐洲和美國(guó)選擇銀行進(jìn)行合作。另有多家銀行雖然并未正式推出家族信托這一業(yè)務(wù),但在其提供的私人銀行業(yè)務(wù)中,包括了海內(nèi)外財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。
“據(jù)我了解,目前第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)還未開(kāi)始涉足這方面業(yè)務(wù),這一市場(chǎng)空間到底能容納多少金融機(jī)構(gòu)還是未知。”啟元財(cái)富投資分析總監(jiān)汪鵬對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示,家族信托業(yè)務(wù)涉及到的客戶一定要足夠體量的財(cái)富,至少是億萬(wàn)級(jí)別富豪,并且年齡一般偏大,已經(jīng)在考慮財(cái)富傳承的問(wèn)題。由于這部分客戶群體總體數(shù)量較小,而要求又非常之高,未必需要太多金融機(jī)構(gòu)去滿足其需要。