近年來，中信銀行上海分行立足客戶需求，以多元化、專業(yè)化為方向積極進行產(chǎn)品和服務(wù)的調(diào)整創(chuàng)新，實現(xiàn)了全新發(fā)展。尤其是銀團貸款業(yè)務(wù)，在短短三年中，堅持搭建平臺、堅持人才培養(yǎng)、堅持創(chuàng)新，實現(xiàn)了從無到有，不斷壯大的新局面，開創(chuàng)了泛金融、立體化、管家式銀團貸款新模式。
　　自2007年成立投資銀行部以來，中信上海分行通過銀團貸款的方式，投入大量信貸資源用以支持上海市各項重點基礎(chǔ)建設(shè)工程和民生工程，涉及范圍覆蓋交通、電力、旅游、航運、保障房建設(shè)等領(lǐng)域，參與銀團的項目包括上海城投黃浦江越江隧道銀團、上海電力漕涇電廠銀團、華東電網(wǎng)銀團、申迪集團銀團、上海航運中心銀團等。同時，中信上海分行也實現(xiàn)了立體化的客戶群，有效推動客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整。截至目前，該行已拓展北方城投、上汽通用、遠東租賃、上海城投、豐田汽車、南方水泥、申迪集團等國內(nèi)外大型企業(yè)集團。
　　2012年被譽為中國PE元年，隨著資本市場的惡化，私募基金通過IPO退出已經(jīng)變成千軍萬馬過獨木橋；私募股權(quán)基金募集形勢嚴峻，諸多投資出現(xiàn)出資違約問題；傳統(tǒng)的商業(yè)銀行針對PE服務(wù)單一、職能分散、產(chǎn)品契合度較低。中信銀行為推動私募股權(quán)基金發(fā)展，通過整合資金、項目、私募股權(quán)基金的多方資源，依托銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)及投資銀行產(chǎn)品，著力打造國內(nèi)首家專業(yè)服務(wù)PE的銀行服務(wù)品牌——中信銀行上海PE俱樂部，改變了過去銀行針對PE松散的、簡單的服務(wù)模式。通過積極整合各方面資源，將服務(wù)平臺化、品牌化，成為能夠批量輸出的重要服務(wù)模式，獲得了市場的高度認可。
　　據(jù)悉，中信銀行上海PE俱樂部的服務(wù)模式在國內(nèi)屬于首創(chuàng)，總結(jié)起來主要有以下幾大創(chuàng)新點：首先，整合銀行資源，提供全流程服務(wù)方案。其次，投資銀行業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，打造PEMA(并購與基金)服務(wù)模式。再次，在銀行服務(wù)的基礎(chǔ)上，為私募股權(quán)基金提供專門的場所。為PE路演，客戶活動提供專屬的場地，為俱樂部會員單位提供專門的服務(wù)推介，定期組織會員活動，分享新的投資動向。