機構打響財管歲末爭奪戰(zhàn):銀行攬儲基金銷售添堵
2012-11-29   作者:  來源:21世紀經濟報道
 
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    基金公司借勢短期理財基金掀起規(guī)模排名戰(zhàn),而商業(yè)銀行有意閉門攬儲,讓今年年末理財市場格外有看點。
  11月26日,證監(jiān)會公布的最新一期新基金募集申請進度表顯示,建信雙月安心理財、華夏理財21天和華安7日鑫等三只短期理財基金獲批,在此之前,信誠7日盈理財債基、易方達雙月利理財債基、大成理財21天發(fā)起式債基和博時30天等均已獲批待發(fā)。
  目前上述多家基金公司正在忙于與托管行進行溝通,希望在年底之前發(fā)行新基金。來自北京銀行的消息稱,12月份,除了已洽談妥當的基金外,不再接受新基金的托管發(fā)行。公開資料顯示,中行已敲定最后托管的基金為信誠旗下歲歲添金和季季添金,分別在11月28日和12月5日上柜發(fā)行。
  不過北京某大型基金公司仍在與中行溝通年內托管發(fā)行一只新的產品,該公司渠道人士透露,“攬儲壓力較大的情況屬實,但年內不發(fā)新基金的說法并不絕對!
  也是因為攬儲壓力增加,銀行短期理財產品收益率水漲船高,使得基金公司發(fā)行的短期理財基金遭受沖擊。
  北京某基金研究人士指出,“此前發(fā)行的天弘豐利A和富國添盈A等優(yōu)先分配收益的份額遭遇凈贖回,原因就是約定收益率與銀行理財產品處同一區(qū)間。隨著銀行理財產品收益率提升,短期理財基金普遍面臨這一問題,境遇可能更為艱難!
  尤其是令人期待的第三方銷售,難改目前的基金銷售格局,基金公司仍然圍繞著銀行大做文章。

  遭遇銀行“閉門”

  華泰柏瑞300ETF和工銀瑞信7天理財等新基金的發(fā)行,令整個行業(yè)對單只基金帶來的規(guī)模效應充滿聯(lián)想。
    臨近年末收官還有一個月時間,如果要在年末前成立一只基金,目前已是確定發(fā)行時間最晚的窗口。包括嘉實基金、博時基金等大型基金公司在內,多家基金公司均在忙于與托管行進行協(xié)商。
  不過遭遇攬儲壓力的商業(yè)銀行,是否發(fā)行新基金產品目前仍是未知數。
  來自中國銀行的消息稱,該行年內計劃不再托管發(fā)行新基金產品,12月份代銷的理財產品中,只接納陽光私募。
  工商銀行某支行管理人員也向記者證實,目前所轄網點的主要精力除攬儲外,僅代銷貴金屬一項,對公募基金的銷售進入谷底期。
  即使在托管合作時間上洽談妥當,銀行可能也不會投入太大精力進行銷售。
  上海某中等規(guī);鸸救耸客嘎,該公司更希望跨節(jié)銷售,銀行攬儲節(jié)點過去后,會有個空檔期,可能會帶動基金銷售規(guī)模。不過這一銷售成果顯然難以帶來年末規(guī)模排名的變動。
  按照iFinD數據,目前在發(fā)基金達30只,其中偏股型基金只有6只,目前基金公司主要發(fā)行固定收益類產品,相比而言,在當前市場環(huán)境下,這一類產品帶動規(guī)模的效應更為明顯。
  其中博時、國投瑞銀、金鷹和信誠等基金公司在新基金銷售業(yè)務中更是選擇無縫對接,目前在銷基金或即將上柜的不止一只。
  從今年基金銷售市場的大環(huán)境來看,短期理財基金仍是基金公司做大規(guī)模的主要抓手,包括大成基金、長盛基金和信誠基金等公司均在年末發(fā)力短期理財基金發(fā)行。
  除了銀行在托管合作上限制基金發(fā)行外,銀行系統(tǒng)短期理財產品收益率亦水漲船高,成為基金公司年末發(fā)行新基金最主要的競爭對手。
  銀行短期理財產品多計入銀行儲蓄余額,因此在這一階段通過做大理財產品環(huán)節(jié)攬儲壓力,也成為商業(yè)銀行各網點首要的任務。
  普益財富的統(tǒng)計顯示,上周發(fā)行的銀行理財產品中,占比最大的仍是投資期在1-3個月的產品,其平均預期收益率達到了4.17%,與11月初該類產品平均4.08%的收益率相比,漲幅達9個基點。
  而目前公募基金固定收益類產品能夠提供的收益率并無多大優(yōu)勢。

  另尋蹊徑之旅

  除銀行外,今年正式開閘的第三方基金銷售,能否在年末扮演重要角色也值得關注。
  先是2月份,好買基金、深圳眾祿、諾亞財富、東方財富等4家機構獲批,成為首批獨立基金銷售機構;隨后的4月份,同花順、數米和長量獲批;7月,展恒理財獲批。
  經歷數月的業(yè)務積淀,第三方銷售機構已介入多數基金公司銷售名目中。加上保險公司即將正式加盟基金銷售市場,年末即將收官的基金銷售市場份額占比名單,也將為這些公司下一步拓展業(yè)務提升知名度。
  北京某渠道人士透露,作為一家大型基金公司,博時基金今年以來率先與第三方銷售機構取得合作,不過年內第三方銷售基金總量只有1億元左右,這與博時超過千億元的體量相比顯得無足輕重。
  博時基金目前在新基金銷售業(yè)務上尚無和第三方銷售機構進行合作,第三方銷售機構只介入博時旗下基金的持續(xù)營銷業(yè)務。
  不過基金公司顯然不愿放棄這一市場,十萬元數量級的規(guī)模也成兵家必爭之地。
  來自第三方支付平臺匯付天下的消息稱,目前嘉實基金和華安基金在其旗下支付購買基金競爭頗為激烈,其中某基金的銷售額度僅為十多萬元,不過該公司銷售人員對此頗為滿意。
  上海某基金公司銷售人員則認為,在未來一段時期內銀行作為基金銷售主渠道的地位難改,基金公司營銷工作難免受到銀行銷售周期影響。
  該公司正在積極與中信銀行進行溝通,此前還曾希望通過中信銀行發(fā)行貨幣基金卡。從股權結構上看,該基金公司同屬中信系。
  來自銀行渠道的影響對于基金業(yè)而言愈加劇烈,今年以來除浦銀安盛聘用銀行系人士作為總經理,中銀基金和民生加銀基金積極拉近與股東方關系之外,其它中小基金公司也在積極聘用有銀行關系的人員作為市場總監(jiān)或首席市場官。
  以北京某中小基金公司為例,該公司首席市場官曾先后供職工銀瑞信和嘉實基金,在工商銀行系統(tǒng)的關系頗為深厚。從今年該公司發(fā)行情況來看,工商銀行的確使足力氣,這在中小基金公司中頗為少見。
  而此前不久,北京另一家基金公司曾出現(xiàn)聘用有銀行履歷的市場總監(jiān)并最終辭退的案例,辭職理由與該人士在銀行系統(tǒng)的從業(yè)經驗沒有預期的深厚有關。

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