晉商銀行借記卡灰幕引熱議
被指便于洗錢和行賄
2012-11-29   作者:石超  來源:中國經(jīng)濟網(wǎng)
 
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    晉商銀行宣稱,“萬德商旅卡是為滿足和方便首屆晉商大會境外來華人士及境內(nèi)游客、境內(nèi)居民的小額支付結算需求,更好地為持卡人提供用卡服務”而發(fā)行的借記預付卡產(chǎn)品。然而晉商大會早在2012年8月20日已經(jīng)結束,萬德商旅卡目前還在發(fā)售,仍有公司專門代理和銷售該卡。

  晉商銀行借記卡熱賣曝灰幕

  一家出售萬德商旅卡的企業(yè)稱,該卡不記名、不掛失、不取現(xiàn),全國具有“銀聯(lián)”標識的POS機可刷卡消費,面額300到1000不等,“卡片可以開幾十種發(fā)票,具備二次開票功能。”這不免令人對該卡的亂象質疑,不記名的萬德商旅卡不包含持卡者信息,因而會被用于各種灰色交際。此外,晉商銀行或許還存在“攬存的嫌疑”。
  “企業(yè)單位發(fā)放福利及送禮的上好選擇,提供各類發(fā)票!”這是晉商銀行萬德商旅卡在百姓網(wǎng)、趕集網(wǎng)等網(wǎng)站出售時打出的誘人廣告語。該卡面值有300元、500元、1000元,可在所有帶有銀聯(lián)標識的商戶處使用,海內(nèi)外通用。
  與此同時,許多企業(yè)客戶沖著此類卡片兩次開具發(fā)票的功能而大量購買,作為福利所需資金發(fā)放給員工,從而攤大費用支出來沖抵部分利潤,有效減少企業(yè)所得稅,企業(yè)員工個人也因此減少個人所得稅。

  網(wǎng)友:變相行賄、洗錢工具

  據(jù)央行發(fā)布的《中國人民銀行關于規(guī)范銀行業(yè)金融機構發(fā)行磁條預付卡和電子現(xiàn)金的通知》規(guī)定稱“商業(yè)銀行不得發(fā)行或與其他機構合作發(fā)行磁條預付卡”。顯然,萬德商旅卡的發(fā)行出售突破了央行的限制,是不規(guī)范的。這也引起了許多網(wǎng)友的非議。
  如網(wǎng)友躍躍跳一下稱:“這絕對頂風作案,剛出臺規(guī)定還這么囂張。區(qū)域銀行背景硬氣就是不一樣!本W(wǎng)友怒放的Heimer則嘆息:“灰色啊灰色,晉商啊晉商!本W(wǎng)友馮賴歇瑙也說:“晉商行這是要逆天啊!本W(wǎng)友為你萬水千山走遍則稱:“壞事,抵制晉商銀行。”
  另據(jù)《支付機構預付卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定,“單位或個人購買一次性購買不記名預付卡1萬元以上的,應當使用實名!倍f德商旅卡購卡者購買的數(shù)額常常大得驚人,但并沒有按規(guī)定在銀行進行實名登記購買,而是通過各銷售代理直接購買。這無疑為洗錢和行賄行了方便,引起了網(wǎng)友們的齊聲聲討。
  比如網(wǎng)友銀率網(wǎng)華明就說:“這卡就是為了方便送禮行賄吧!本W(wǎng)友劉長泉也說:“太赤裸裸了!本W(wǎng)友唐大杰則稱:“銀行發(fā)的預付卡,不開發(fā)票,因此不是針對禮品市場。它只能是個洗錢工具!本W(wǎng)友小名王大河說:“變相行賄又有了新的渠道!本W(wǎng)友戚明稱:“預付卡是腐敗的風向標,成正比例關系!本W(wǎng)友Kevin_AO也抨擊道:“這不是便于洗錢和行賄嗎?為了賺錢,連基本的公司治理都不要了。”

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