外資銀行將享基金托管國(guó)民級(jí)待遇
冀望代銷開閘
2012-11-07   作者:夏心愉  來源:第一財(cái)經(jīng)網(wǎng)站
 
【字號(hào)

    證監(jiān)會(huì)近日就修改《證券投資基金托管資格管理辦法》(下稱《托管管理辦法》)征求意見,新辦法或?qū)?zhǔn)予符合審慎監(jiān)管要求并具備一定資質(zhì)的在華外資法人銀行以公募基金托管資格。然而,這一給予外資銀行“國(guó)民待遇”的政策推進(jìn),卻遠(yuǎn)不及去年基金代銷開放的消息所帶給外資銀行的歡欣雀躍。
  《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者連日采訪發(fā)現(xiàn),除東亞、花旗、匯豐、華僑等少數(shù)幾家外資法人銀行表達(dá)了歡迎和愿意積極準(zhǔn)備的態(tài)度之外,大部分外資銀行表示還需探討研究。外資銀行的低調(diào)反應(yīng)固然與其一貫表態(tài)謹(jǐn)慎有關(guān),但相較各行此前對(duì)基金代銷的積極反饋,有業(yè)內(nèi)人士向本報(bào)記者透露:代銷業(yè)務(wù)懸而未決或?yàn)橥赓Y銀行心病。
  “基金托管是一項(xiàng)好業(yè)務(wù),但只有與基金代銷同時(shí)進(jìn)行才能發(fā)揮輔助性作用!痹撊耸刻寡,“如果代銷業(yè)務(wù)不能先行或同步開閘,外資銀行試水基金托管,很可能淪為"雞肋"!
  盡管業(yè)內(nèi)在兩項(xiàng)業(yè)務(wù)推進(jìn)的步驟上有諸多揣測(cè),但從業(yè)務(wù)開放的大方向而言,有外資銀行高層感慨:“入世11年,中國(guó)政府不斷履行當(dāng)時(shí)承諾”。

  合作模式“缺條腿”?

  “眼下股市低迷,基金發(fā)行越是困難,基金公司就越是看重銀行的銷售渠道,如果我們不能幫忙分銷,只能托管,和中資銀行相比難言優(yōu)勢(shì),恐怕很難找到合作對(duì)象!币晃煌赓Y銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人比喻道,少了代銷資格的基金托管,就像是合作模式里缺了一條腿,很難成行。
  而對(duì)于至關(guān)重要的基金代銷業(yè)務(wù),各外資銀行積極準(zhǔn)備并耐心等待監(jiān)管部門再次開放資格申請(qǐng)。
  外資銀行基金代銷自去年6月證監(jiān)會(huì)公布新《證券投資基金銷售管理辦法》(下稱《銷售管理辦法》)后即被市場(chǎng)熱炒,但此后“千呼萬喚不落地”。本報(bào)記者從多家外資銀行了解到,去年10月底,證監(jiān)會(huì)曾開放外資銀行關(guān)于基金代銷的網(wǎng)上申請(qǐng),但之后卻進(jìn)入系統(tǒng)調(diào)試階段,至今仍無一家外資銀行正式獲此資格。
  不過,也有業(yè)內(nèi)人士看到了“代銷”+“托管”并行模式的曙光。一位外資銀行人士在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示,《銷售管理辦法》已經(jīng)公布了一年半,《托管管理辦法》剛開始意見征求工作,從這個(gè)時(shí)間邏輯推理,可以理解為外資銀行或?qū)⑾壬暾?qǐng)到基金代銷業(yè)務(wù)資格,進(jìn)而再補(bǔ)充基金托管資格,從而使其與中資銀行具有一樣的業(yè)務(wù)能力,真正獲得“國(guó)民待遇”。
  在外資銀行獲得基金銷售資格前,今年初,證監(jiān)會(huì)放行了好買財(cái)富等四家第三方基金銷售機(jī)構(gòu),這又給外資銀行帶來了銀行渠道之外的基金“蛋糕”搶食對(duì)手。

  挑戰(zhàn)中資銀行

  對(duì)于基金托管的開放,東亞中國(guó)常務(wù)副行長(zhǎng)林志民在接受本報(bào)記者采訪時(shí)說,這是“入世11年,中國(guó)政府不斷履行當(dāng)時(shí)承諾”的體現(xiàn)。他稱:“外資銀行獲托管資格,是中國(guó)入世后的一小步、外資銀行開展在華業(yè)務(wù)的一大步!
  林志民表示,基金托管業(yè)務(wù)的開放會(huì)帶來“雙贏”局面:外資銀行有望以此為契機(jī)進(jìn)軍公募基金市場(chǎng);而對(duì)基金公司來說,外資銀行的進(jìn)入可以使其有多元選擇。
  不過,擺在面前的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)是,相對(duì)中資銀行龐大的網(wǎng)點(diǎn)和客戶數(shù)量?jī)?yōu)勢(shì),零售業(yè)務(wù)難以成為外資銀行的強(qiáng)項(xiàng)。細(xì)化到基金托管業(yè)務(wù),就連中資中小銀行也難與五大行爭(zhēng)分天下。
  據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì),今年7月至10月中,共有203只新托管基金,單是工行、中行、建行三家就包攬了其中130只新基金的托管業(yè)務(wù);證監(jiān)會(huì)10月15日披露的信息顯示,9月份以來有33只基金上報(bào)募集申請(qǐng)材料,其中29只的托管資格全部落入五大行囊中,即五大行的市場(chǎng)份額高達(dá)88%。
  “相比中資銀行,外資銀行的客戶平均質(zhì)量相對(duì)更優(yōu)質(zhì),在投資水平或理念方面較為成熟及理性,這些對(duì)基金公司來說都是很吸引人的。”在林志民看來,如果外資銀行可以擁有“托管”+“代銷”的模式,或可打破中資大型銀行的壟斷局面。
  外資銀行的另一大優(yōu)勢(shì)還在于其“海外背景”。華僑中國(guó)個(gè)人銀行部總經(jīng)理李徽徽對(duì)本報(bào)記者表示,依托新加坡母行優(yōu)勢(shì),華僑中國(guó)可以將本地業(yè)務(wù)與海外理財(cái)實(shí)現(xiàn)整合。
  “目前外資銀行代客境外理財(cái)中同海外基金公司的合作,基金銷售規(guī)模非常大,銷售模式也非常成功,如果拓寬內(nèi)地公募基金業(yè)務(wù)渠道,可幫助高端客戶財(cái)富管理實(shí)現(xiàn)多元化。” 李徽徽說,外資銀行還可借此增強(qiáng)客戶的黏性,增加中間收入,穩(wěn)定銀行存款資源。

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