短期理財基金泡沫破滅 贖回比例普超六成
2012-10-30   作者:  來源:北京商報
 
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    8只產(chǎn)品1200億的規(guī)模竟然瘦身至470億,若按照此比例,該類產(chǎn)品市場全部的近2000億份額,不久后恐怕將縮水至不到千億元。從泡沫的發(fā)酵到破滅,短期理財基金只用了短短不足5個月的時間,其速度之快超出了市場的想象。

  超六成份額遭贖回

  基金三季報顯示,華安和匯添富等旗下的8只短期理財基金首募總規(guī)模達1216.39億元,不過到了三季度末僅剩478.97億元,贖回比例超過六成。
  這意味著,不到5個月的時間,有737億份的短期理財份額已經(jīng)遭到大規(guī)模贖回,有的短期理財基金贖回比例竟然超過90%。華安月月鑫短期理財和華安季季鑫短期理財贖回比例分別達到了91.83%和90.21%,而其他幾只產(chǎn)品的贖回比例也普遍超過了七成,贖回比例最小的工銀瑞信短期理財產(chǎn)品贖回比例也達到31.04%。在已經(jīng)披露三季報的8只產(chǎn)品中,投資期限為90天、60天、30天、14天、7天的短期理財基金平均贖回量分別為81.88%、77%、71.65%、86.9%和31.04%。
  記者統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,目前已經(jīng)成立的短期理財基金一共有23只,首募總規(guī)模約為1990.89億元。假若這些短期理財基金都按照六成的贖回比例來算,那么現(xiàn)有的短期理財基金規(guī);?qū)H有796.36億元。

  仍是規(guī)模比拼利器

  盡管已成立產(chǎn)品均遭遇大幅贖回,但被視為基金公司年底規(guī)模大戰(zhàn)中沖刺利器的短期理財產(chǎn)品仍然是最賣座的基金品種。Wind統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,進入10月,基金公司短期理財產(chǎn)品發(fā)行依然火爆,10月19日成立的工銀瑞信14天理財產(chǎn)品募集資金額達到90.9億元,10月26日南方理財60天成立,募集金額51.08億元,同一天,中銀理財60天成立,募集31.54億元,10月19日成立的富國7天理財寶募資97.11億元,長盛添利30天產(chǎn)品募集資金41.39億元。而同期成立的偏股型基金規(guī)模僅在2億元左右。
  消息人士透露,在三季度中將規(guī)模亞軍讓位的易方達基金就準備發(fā)行短期理財產(chǎn)品以沖規(guī)模!半m然很難再出現(xiàn)類似工銀瑞信那些通過短期理財基金來迅速提升規(guī)模的案例,但在目前的市場情況下,各家公司沒有其他的選擇,明知道規(guī)模上升只是短期,但否則呢?”北京某基金公司市場部人士無奈道。

  基金公司加倉圖自救

  殘酷的贖回現(xiàn)狀也讓基金公司坐不住了。為了讓產(chǎn)品的收益足夠有挽留投資者的吸引力,此前備受詬病的短期理財產(chǎn)品銀行存款比例過重的情況已經(jīng)悄然改變。
  華安季季鑫基金昨日公布的2012年第3期產(chǎn)品的投資組合構(gòu)建公告顯示,截至2012年10月22日基金倉位各大類資產(chǎn)比例中,銀行定期存款占比為70.54%,而債券投資則達到了27.40%。而在三季報中,該基金債券的投資占比僅為4.06%。三季報顯示,首募超過55億份的華安季季鑫在三季度末時已不足5億份。由于高比例銀行存款導致收益難有競爭力,加倉其他權益投資博取高收益挽留客戶正成為短期理財基金的選擇。
  三季報顯示,截至9月底,匯添富旗下的30天理財產(chǎn)品債券投資占比達到了30.71%,這也是已披露三季報短期理財基金中倉位最高的,或許正是得益于提前布局債市,該產(chǎn)品并未在三季報中遭遇大比例贖回。同樣的案例還有工銀瑞信7天理財,其由于早早建倉債券,三季報中贖回比例僅為30%左右。記者注意到,三季報中匯添富旗下的短期理財產(chǎn)品的債券投資占比都超過了20%。在報告中,其旗下產(chǎn)品一致表示四季度將適度加倉短期融資券。
  不過,華安基金似乎還在觀望。三季報顯示,其旗下的月月鑫和雙月鑫目前銀行定期存款比例均超過了98%,其中月月鑫更是高達99.93%。

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