在國際上,基金定投是許多人的首選投資策略,因為通過定投,可以攤低成本,避免了因擇時不準(zhǔn)而帶來的損失。然而,這一策略似乎在我國并不太行得通。近幾年,參與基金定投的人越來越多,可賺到錢的人并不多。
根據(jù)好買基金網(wǎng)的統(tǒng)計,截至今年10月12日,一年定投收益率超過4%的股票型和混合型基金只有15只,能取得正收益的基金只有69只,占比還不到15%;兩年定投收益率為正數(shù)的股票型和混合型基金總共只有16只,占比為4%,收益率最高的也只有6.98%,年化收益率只有3.5%左右,還不一定有銀行理財產(chǎn)品收益高。
通常,理財師會說,定投是一項長期的工作,短期的損失可以不考慮。那么,中國的情況真的是這樣嗎?根據(jù)統(tǒng)計,國內(nèi)5年定投不虧損的股票型和混合型基金一共有40只,占比為18%,雖然比一年、兩年的情況稍好一些,但依然是虧損的基金占絕大多數(shù)。從收益率的情況看,5年定投收益率最高的也只有28.17%,平均的年收益率還不到6%。
從統(tǒng)計結(jié)果看,無論是短期還是長期,基金定投在國內(nèi)的效果并不理想。造成這種情況的原因是什么呢?恐怕和我國股市牛短熊長的情況有關(guān)。
(摘自《理財周刊》、《京華時報》、《投資快報》、新華網(wǎng))