盜取掛號(hào)信領(lǐng)信用卡套現(xiàn)案被查處
2012-08-30   作者:陶維洲 楊維斌  來源:現(xiàn)代快報(bào)
 
【字號(hào)

    “高薪誠(chéng)聘代領(lǐng)掛號(hào)信,每封酬金200元”,從這樣一則離奇的招聘啟事入手,南京玄武警方挖出了一個(gè)竊取、收買、非法提供信用卡信息犯罪團(tuán)伙。這伙人冒領(lǐng)他人信用卡,然后通過網(wǎng)絡(luò)上的層層買家獲取卡主個(gè)人信息,從而冒充卡主開通信用卡進(jìn)行套現(xiàn),從中牟取暴利,而受害的信用卡卡主在毫不知情的情況下就欠下了大筆債務(wù)。

  離奇招聘

  1
  案發(fā)
  代領(lǐng)掛號(hào)信酬金200元
  [原來此人是在雇“馬仔”盜領(lǐng)信用卡領(lǐng)取通知單]

  今年5月16日,南京玄武警方接到舉報(bào),稱有人在網(wǎng)上發(fā)布了一則離奇的招聘啟事,“高價(jià)尋求南京地區(qū)男性幫忙,從郵局取掛號(hào)信,每封200元酬謝”。找人代領(lǐng)掛號(hào)信要花200元?對(duì)于這一招聘信息的種種不合常理之處,警方隨即展開調(diào)查。
  果然,這則信息背后隱藏著不可告人的勾當(dāng)。玄武警方經(jīng)過偵查后發(fā)現(xiàn),發(fā)布此信息的人打算雇傭“馬仔”并辦理假身份證,到郵局等地點(diǎn)領(lǐng)取他人掛號(hào)信、快遞,同時(shí)他還在網(wǎng)上尋找能夠查詢銀行征信系統(tǒng)的人,以100元每條的價(jià)格查詢其他公民銀行征信系統(tǒng)中的信息!八男袨橐呀(jīng)涉嫌竊取他人個(gè)人信息,而他竊取這些信息很可能用于其他違法犯罪活動(dòng)!毙涔卜志指本珠L(zhǎng)吳曉馬意識(shí)到案情重大,立即指派經(jīng)案大隊(duì)組織專案組展開調(diào)查。
  很快,專案民警明確發(fā)布信息者為浙江人許某。他今年4月中旬來到南京,沒有正當(dāng)職業(yè),可他每個(gè)月花銷有數(shù)千元之多,他的錢從哪里來的?5月17日下午,專案組將許某抓獲,當(dāng)場(chǎng)從其身上搜出他人信用卡兩張、郵局掛號(hào)郵件領(lǐng)取通知單4張、假身份證3張、公民個(gè)人征信報(bào)告數(shù)份。經(jīng)過對(duì)許某的審查,一個(gè)通過竊取、收買、非法提供信用卡信息,進(jìn)而盜刷信用卡套現(xiàn)的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面。

  2
  偵查
  背后有一個(gè)主使“冷刀”
  [不但冒領(lǐng)信用卡,還非法獲取信用卡主個(gè)人信息]

  玄武經(jīng)案大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)殷虎介紹,許某交代,其實(shí)他也是別人的“馬仔”。今年4月,許某在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一個(gè)網(wǎng)名為“冷刀”的男子,他以每天500元的價(jià)格雇傭許某,而讓許某做的就是去南京、合肥等地住宅小區(qū)撕下銀行委托郵局代為投遞的信用卡掛號(hào)信通知單,然后根據(jù)通知單上的姓名偽造身份證件,并到郵局進(jìn)行冒領(lǐng)。
  “由于郵局發(fā)放掛號(hào)信只核對(duì)姓名不核對(duì)身份證號(hào)碼,所以許某冒領(lǐng)多人的掛號(hào)信并未被發(fā)現(xiàn)。”殷虎介紹,今年4月以來,許某先后在溫州、合肥、南京等地共冒領(lǐng)他人信用卡十余張,后提供給“冷刀”獲利達(dá)兩萬余元。同時(shí),許某還通過網(wǎng)絡(luò)向山東一男子查詢公民個(gè)人征信記錄,以獲取冒領(lǐng)到的信用卡卡主信息,這些信息也同樣傳遞給了“冷刀”。
  據(jù)許某交代,“冷刀”拿到這些信息后會(huì)安排“馬仔”撥打銀行客服電話,按照卡主信息及掛號(hào)信上的密碼激活信用卡,然后進(jìn)行惡意透支。至此,經(jīng)過專案組多日的偵查案情逐漸明朗,許某等人煞費(fèi)苦心地冒領(lǐng)他人信用卡,其實(shí)都是為了盜竊卡內(nèi)的信用額度從中牟利,其給受害人造成的損失可謂巨大。究竟有多少人的信用卡被盜,又有多少錢被“冷刀”惡意透支,只有找到“冷刀”才能查明真相。

  3
  深挖
  “冷刀”網(wǎng)上指揮多個(gè)下家
  [通過激活他人信用卡,非法獲利10萬余元]

  隨著搜索排查范圍的擴(kuò)大,專案民警很快便明確了“冷刀”的真實(shí)身份浙江奉化人王某。5月22日,專案組民警趕赴浙江奉化將王某抓獲,當(dāng)時(shí)他仍通過網(wǎng)絡(luò)在指揮多個(gè)下家去部分大中城市居民小區(qū)尋找信用卡掛號(hào)信通知單,并實(shí)施冒領(lǐng)。
  經(jīng)過審查,王某初步交代了自己的作案經(jīng)過。平時(shí),他化名“李軍”,并制作了一張名為“李軍”的假身份證,以此身份去郵局收取許某等人郵寄給他的他人信用卡,然后再通過網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)軟件給銀行客服打電話,冒充卡主要求銀行客服開通信用卡,并提高信用額度!八ㄟ^網(wǎng)絡(luò)撥號(hào)軟件就能顯示成卡主申領(lǐng)信用卡時(shí)所留的電話,所以銀行客服對(duì)于他冒充的身份深信不疑!毙浣(jīng)案大隊(duì)教導(dǎo)員李子健介紹,據(jù)王某自己交代,截至被抓獲時(shí),他通過冒領(lǐng)他人信用卡激活,非法獲利10萬余元。
  “這僅僅是王某自己交代的數(shù)字,具體涉案的信用卡以及被盜刷的金額我們正在調(diào)查核實(shí)之中,單就被盜取的信用卡來看,遠(yuǎn)不止王某交代的數(shù)量!崩钭咏〗榻B,王某挖空心思盜取他人信用卡,成本也相當(dāng)高。
  以許某為例,王某不僅要支付給他每天500元的生活費(fèi),而且每偷到一張信用卡,還要另外支付500元。而且,即使冒領(lǐng)到了信用卡,能否成功激活也不好說。王某交代,雖然通過網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買了很多卡主的個(gè)人信息,但銀行客服也不是那么好忽悠的,不少信用卡就因此沒有成功開通。

  令人驚心
  每條信息從40元賣到150元
  偵查中,個(gè)人信息買賣鏈條浮出水面
  每條信息從40元賣到150元

  在抓獲王某的同時(shí),另一路專案民警就許某購(gòu)買個(gè)人征信信息的上家展開調(diào)查,一個(gè)散落于網(wǎng)絡(luò)上的個(gè)人信息買賣鏈條也由此浮出水面。5月22日,專案組趕赴山東肥城抓獲涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪的嫌疑人張某,許某所需的公民個(gè)人征信記錄就是他提供的。張某交代,他通過網(wǎng)上QQ群認(rèn)識(shí)許某,當(dāng)?shù)弥湫枰樵兯斯駛(gè)人征信記錄后,便同意以150元每條的價(jià)格賣給他。
  不過,這些信息并非張某自己查到的,而是通過他的朋友張某某。張某被捕當(dāng)天下午,張某某也被抓獲。28歲的張某某交代,今年5月,張某讓他想辦法搞些公民征信信息后,他便在網(wǎng)上尋找“能人”,最終以每條100元的價(jià)格買來許某所需的公民個(gè)人征信信息。而賣給他這些信息的人則是一個(gè)江蘇淮安男子,該男子在網(wǎng)上公開叫賣公民個(gè)人信息,通過QQ群招攬“顧客”。
  獲得這一線索后,專案組民警趁勝追擊,于5月23日下午將淮安男子胡某抓獲。胡某交代,他從今年3月就開始做販賣公民個(gè)人信息的生意,為此他還建立了一個(gè)QQ群用于招攬顧客,有很多下家向其購(gòu)買征信信息。不過,胡某能做這樣的生意倒不是他自己有本事查到這些信息,他同樣是在網(wǎng)上購(gòu)買的,而且有固定的“供貨商”。胡某交代,他買來的征信記錄每份僅需40元,而他賣出則是100元,一倒手就凈賺60元。
  至此,玄武警方已抓獲涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息罪和信用卡詐騙罪犯罪嫌疑人共五名,而在玄武警方提供線索后,浙江警方又抓獲了12名涉及此案的犯罪嫌疑人。目前此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。

  難以置信
    買賣的個(gè)人信息
  居然真實(shí)有效

  殷虎介紹,在胡某住處,專案民警查獲了大量銀行征信信息,并且掌握了胡某的許多下家和不同的上家,案件偵查工作仍在繼續(xù)!安楂@胡某后,我們才發(fā)現(xiàn),個(gè)人信息買賣在網(wǎng)絡(luò)上儼然已形成了一條灰色"產(chǎn)業(yè)鏈",我們已經(jīng)查明的僅僅是冰山一角。”殷虎說,從胡某的上家到胡某到張某再到許某,一份征信記錄的價(jià)格從40元瘋漲至150元,在此過程中,不斷有人從中牟利。
  那么,這些個(gè)人信息是如何流向網(wǎng)絡(luò)的呢?玄武警方將查獲的公民個(gè)人征信信息進(jìn)行了核查,發(fā)現(xiàn)都是真實(shí)有效的,據(jù)此警方初步判斷這些信息應(yīng)該是從金融行業(yè)征信系統(tǒng)中流出。經(jīng)過進(jìn)一步偵查,玄武警方發(fā)現(xiàn)其中一處信息源頭在湖南。此后,湖南警方抓獲了發(fā)布公民征信信息的犯罪嫌疑人,一名某銀行合作單位的工作人員,其是從銀行內(nèi)部竊取公民征信信息后拿到網(wǎng)上販賣。

  警方提醒
  不要無謂申領(lǐng)
  大量信用卡

  據(jù)了解,市民平時(shí)在網(wǎng)上填寫一份注冊(cè)表、應(yīng)付推銷人員填寫一份信用卡申請(qǐng)表、接受一次電話調(diào)查等等,都可能泄漏個(gè)人信息。對(duì)此,警方提醒廣大市民,不要無謂地申領(lǐng)大量信用卡,夠用就行,對(duì)于一些信用卡推銷人員也不要因?yàn)榕滤麄兗m纏,而草率填寫信用卡申請(qǐng)表,這一舉動(dòng)其實(shí)很容易泄露個(gè)人信息。
  “在此案中,犯罪嫌疑人將目光瞄向信用卡掛號(hào)信通知單!泵窬f,很多市民在申領(lǐng)信用卡后,往往只是選擇等待信用卡寄到,而不會(huì)主動(dòng)詢問,以后這一習(xí)慣可能要改一改了!霸谏觐I(lǐng)的時(shí)候就要向銀行咨詢清楚,大概什么時(shí)候寄到,然后過一段時(shí)間便可以向銀行詢問信用卡申辦進(jìn)度,如果發(fā)現(xiàn)銀行已經(jīng)發(fā)出卡片而自己未收到,則可向郵政部門咨詢,如有異?闪⒓锤嬷y行備案或報(bào)警備案!
  另外,警方也呼吁金融部門,加強(qiáng)對(duì)公民征信信息的管理,特別是對(duì)于公民填寫的銀行卡、信用卡等申請(qǐng)表信息,應(yīng)該妥善保管,不要給不法分子可乘之機(jī)。

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