市場熱捧澳元 匯率風險時刻防范
2012-02-23   作者:金蘋蘋  來源:上海證券報
 
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    進入2012年,因為澳元匯率的強勁走勢,澳元理財產(chǎn)品依然受到市場的熱捧。作為一款近年來在理財市場上經(jīng)久不衰的“明星產(chǎn)品”,澳元理財產(chǎn)品因其高收益率而成為市場翹楚。然而,澳元理財產(chǎn)品并非“十全十美”,不少澳元產(chǎn)品的高收益率背后,也蘊藏著一定風險。銀行理財專家提醒投資者,應該根據(jù)自身需求和風險偏好,選擇合適的澳元理財產(chǎn)品。

  市場追捧的高收益明星

  進入2012年以來,澳元匯率持續(xù)之前的強勢,這也使得銀行理財市場中的澳元理財產(chǎn)品能夠借勢延續(xù)之前的高收益態(tài)勢,繼續(xù)領跑各類產(chǎn)品,成為其中“翹楚”。
  根據(jù)普益財富最新的統(tǒng)計,2012年1月到期的銀行理財產(chǎn)品中,到期年化收益率達6%以上的產(chǎn)品共計49款,其中24款為人民幣理財產(chǎn)品,25款為澳元理財產(chǎn)品。
  在這些澳元理財產(chǎn)品中,招商銀行發(fā)行的“節(jié)節(jié)高升—安心回報澳元117號”、“節(jié)節(jié)高升—安心回報澳元115號”、“節(jié)節(jié)高升—安心回報澳元74號”、“節(jié)節(jié)高升—安心回報澳元72號”、“節(jié)節(jié)高升—安心回報澳元70號”,投資期限分別為39天、32天、358天、359天、359天,到期年化收益率分別為8.00%、8.00%、6.00%、6.00%、6.00%;而恒生銀行發(fā)行的3款澳元理財產(chǎn)品到期年化收益率均為7.70%,分別是“外匯掛鉤保本投資產(chǎn)品(UHFA76)”、“外匯掛鉤保本投資產(chǎn)品(UHFA75)”和“外匯掛鉤保本投資產(chǎn)品(UHFA74)”。
  而1月份新發(fā)行的澳元理財產(chǎn)品的收益率仍然高企,有統(tǒng)計顯示,1月份各家商業(yè)銀行共發(fā)行澳元結(jié)構性理財產(chǎn)品3款,平均預期收益率為7.20%。此外,財匯數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示,截至記者發(fā)稿,2月份在售的銀行理財產(chǎn)品中,澳元理財產(chǎn)品的收益率仍然頗為吸引人。如交通銀行發(fā)行的“得利寶·新綠”澳元系列產(chǎn)品,投資期限分別為365天、183天和92天的產(chǎn)品,預期收益率分別為7.2%、7.2%和6.7%。建行上海分行發(fā)行的“匯得盈”VIP尊享(保本)2012年第五期澳元產(chǎn)品,投資期限為172天,預期收益率亦達7%。

  澳元匯率保持強勢

  進入2012年以來,澳元匯率保持強勁態(tài)勢,持續(xù)上漲。而不久前澳聯(lián)儲又出人意料地宣布維持澳元利率不變,使得市場之前的降息預期落空。這讓澳元高息貨幣的優(yōu)勢得以繼續(xù),也讓目前市場上的澳元能繼續(xù)此前的強勢。
  2月8日,在澳聯(lián)儲宣布維持4.25%基準利率不變的消息甫一發(fā)布,就給市場上正在走強中的澳元繼續(xù)上漲的動力,當天澳元/美元匯率沖破1.08整數(shù)關口,最高摸至1.0845。而在本周,澳元/美元的匯率依然處于高位。截至記者發(fā)稿,澳元/美元匯率為1.0639 。市場人士分析,今年以來,澳元/美元匯率升幅已達5%,而目前歐元和美元的利率極低,因此作為高息貨幣的澳元依然是投資者眼下的首選。
  而本周二澳洲聯(lián)儲公布2月7日貨幣政策會議記錄顯示,如果需求大幅減弱,通脹前景將提供放寬貨幣政策的空間。有分析指出,澳聯(lián)儲的貨幣政策立場較為靈活,而且澳聯(lián)儲并沒有放棄寬松的貨幣政策的可能性,但具體是否有必要實施還要看國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展和國外經(jīng)濟環(huán)境的情況等影響因素而定。當前,眾多機構依然看好澳元兌美元的后市。西太平洋銀行全球外匯策略團隊發(fā)布的報告認為,澳元/美元近期可能進一步向上走高。甚至有機構認為,澳元/美元可能很快觸及1.1000水平。

  匯率風險不得不防

  盡管澳元近期仍將保持強勢,但是理財專家指出,澳元作為一種資源貨幣,其匯率波動也很大。以今年的走勢為例,不到兩個月的時間內(nèi),澳元對美元的匯率升幅已達5%。也因此,投資澳元理財產(chǎn)品,最需要關注的就是其匯率風險。外匯市場風云變幻,諸如歐債危機升級、全球經(jīng)濟前途不明等因素的影響,都可以讓資源貨幣類的澳元下跌。目前市場上發(fā)行的一些澳元產(chǎn)品期限多為中長期,故而投資者應該對未來的匯率走勢有相當?shù)呐袛嘁员愦_定相關的風險。
  當然,對于那些手頭持有澳元的投資者而言,銀行理財專家表示,對于那些風險較低、保本保息的澳元產(chǎn)品而言,投資上的風險相對而言較小。但是如果持有其他幣種的投資者,在看到澳元理財產(chǎn)品的高收益率后心動,想要換匯購買澳元理財產(chǎn)品,則不提倡。“這其中的匯率風險很大,投資者需要謹慎對待!蹦彻煞葜粕虡I(yè)銀行外匯分析師表示。
  此外,對于銀行提供的結(jié)構型澳元理財產(chǎn)品,投資者也需要多留一個“心眼”。這類產(chǎn)品中相對來說比較簡單的是掛鉤匯率的品種,有些澳元結(jié)構型產(chǎn)品卻掛鉤其他標的,因此這類產(chǎn)品非?简炌顿Y者對于相關市場的認知度和判斷,以及對于具體產(chǎn)品的設計結(jié)構的了解程度!八酝顿Y者不要一味地以收益率評價產(chǎn)品的優(yōu)劣,重要的是先了解相關產(chǎn)品的風險!

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