節(jié)前各類資產(chǎn)價(jià)格大跌,上證指數(shù)更是創(chuàng)出年內(nèi)新低。受此影響,除貨幣基金外,各類基金無一取得正收益,不但第三季度業(yè)績?nèi)嫣潛p,也拖累今年以來的業(yè)績大幅下跌。
截至9月底,第三季度股基債基遭遇雙殺,只有貨幣基金獲得正收益,凈值上漲0.88%。具體類型來看,QDII基金跌幅最大,達(dá)到18.71%,主動(dòng)股混開基表現(xiàn)好于指數(shù)基金。其中主動(dòng)型股票開放式基金下跌11.55%,偏股混合型下跌10.53%,偏債混合型下跌6.83%,平衡混合型下跌9.49%,而指數(shù)基金下跌14.17%。三季度債券基金中偏債基金整體下跌5.66%,純債基金整體下跌4.59%。
指數(shù)基金中,三季度跌幅最大的是諾安新興產(chǎn)業(yè)聯(lián)接,該板塊由于前期估值較高,因此調(diào)整幅度較大,第三季度就下調(diào)19.07%;跌幅位于其后的是泰信中證200、博時(shí)深證價(jià)值200以及招商TMT50,跌幅均在17%左右。唯一一只跌幅不足10%的指數(shù)型基金是國投中證消費(fèi)服務(wù),跌幅為9.8%,其余指數(shù)基金的跌幅在10%到17%之間。
而一向在A股暴跌中表現(xiàn)較為穩(wěn)健的債券基金,此次也未能保全不敗紀(jì)錄,在城投債、可轉(zhuǎn)債不斷爆出負(fù)面信息,以及新股破發(fā)的持續(xù)打壓下,債券基金業(yè)績大幅下跌,純債基金和偏債基金分別下跌4.59%和5.66%。
QDII基金方面,也與A股市場一樣,股債雙雙負(fù)傷,唯有黃金主題類基金業(yè)績靠前。其中諾安全球黃金三季度上漲5.68%。此外,投資美國等成熟市場的國泰納指100、華寶成熟市場等基金跌幅較小。但是嘉實(shí)恒生下跌了26.81%、上投亞太下跌19.53%,博時(shí)大中華則下跌18.09%,再加上人民幣對美元以及港幣升值,QDII基金在“負(fù)傷”的情況下面臨更多一層的不利因素。
全市場唯一亮點(diǎn)是貨幣基金。三季度貨幣基金的平均收益率為0.88%。業(yè)績前五名為:廣發(fā)貨幣B、海富通貨幣B、富國天時(shí)貨幣B、廣發(fā)貨幣A、華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣B.
若以全年業(yè)績來看,銀華內(nèi)需精選下跌32.12%,在全部基金中最受傷,該基金由于倉位相對較重,今年以來一直表現(xiàn)不佳。華富增長、匯豐晉信中小盤與廣發(fā)大盤、華商產(chǎn)業(yè)升級(jí)的跌幅在28%到30%之間。表現(xiàn)最好的是6只債券類基金,保持了“金剛不壞身”,其中天弘添利A上漲2.03%,嘉實(shí)超短債上漲1.69%,而光大保德信增利A則上漲1.38%,其他3只的漲幅不足1%。
目前各專業(yè)機(jī)構(gòu)對第四季度的市場都不看好,因此,若這一判斷成立,今年基民不要說跑贏通脹,很大可能連一年期定存也跑不贏。