近日，一則關(guān)于大成基金多名高管直屬親屬購買該公司基金“一對多”專戶理財產(chǎn)品的舉報信成為業(yè)內(nèi)關(guān)注的焦點。
舉報信稱，在近期“大成景瑞3號靈活配置3期專戶產(chǎn)品”發(fā)行過程中，大成基金總經(jīng)理王顥號召員工支持銷售，其中“市場銷售部門和大成基金公司高管領(lǐng)導(dǎo)們?nèi)繀⑴c，或以子女的名義、或妻子、或丈夫的名義、還有的以親戚的名義分別購買100萬元以上此基金產(chǎn)品。”
對此，大成基金回應(yīng)稱，“公司員工沒有購買專戶產(chǎn)品，亦沒有違反相關(guān)法律規(guī)定。大成基金已第一時間向監(jiān)管機構(gòu)報告。此外，大成基金將保留追究造謠者法律責(zé)任的權(quán)利。”
值得注意的是，根據(jù)掌握的情況，大成基金員工沒有購買專戶產(chǎn)品，但對于員工親屬是否購買該專戶，大成基金未予置評。針對業(yè)內(nèi)人士對于專戶產(chǎn)品可能存在的利益輸送問題，大成基金表示，公司有嚴(yán)格的風(fēng)險控制體系，公平對待所管理的不同賬戶資產(chǎn)，嚴(yán)格履行公平交易原則，做好防火墻隔離，在這些制度保障下，專戶投資絕對不會出現(xiàn)利益輸送等違規(guī)行為。由于沒有明文禁止家屬購買專戶產(chǎn)品，對于是否存在利益輸送應(yīng)以是否違背交易公平性為判斷前提。
據(jù)記者了解，今年以來市場低迷，基金專戶業(yè)績普遍不佳，導(dǎo)致了今年專戶銷售異常困難，甚至可能面臨發(fā)行失敗，個別大中型基金公司近期已經(jīng)暫停了專戶的銷售。業(yè)內(nèi)人士表示，網(wǎng)絡(luò)傳言中所稱的部分內(nèi)容很可能與“專戶”發(fā)售遭遇的巨大困境有關(guān)。
值得注意的是，有基金分析師表示，舉報信內(nèi)容是否屬實有待監(jiān)管層核實，但目前國內(nèi)關(guān)于基金公司員工及其親屬是否能夠購買一對多產(chǎn)品，并沒有明確的法律規(guī)定。
目前，國內(nèi)關(guān)于基金公司專戶理財產(chǎn)品的相關(guān)法規(guī)和管理辦法主要是《基金特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法(意見稿)》和《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》，其中均未就基金公司員工是否可以購買“一對多”產(chǎn)品做出明確規(guī)定。
不過，上海一合資基金公司督察長透露，證監(jiān)會曾明確規(guī)定基金公司自有資金及基金從業(yè)人員不得購買“一對多”專戶理財產(chǎn)品，但這僅屬于內(nèi)部規(guī)范，目前并沒有正式的法律法規(guī)，因此，基金公司是否違規(guī)以及違規(guī)之后的處罰，依然需要看監(jiān)管層的定奪。
上海一家基金公司專戶投資總監(jiān)表示，根據(jù)監(jiān)管層相關(guān)要求，基金公司及從業(yè)人員不能購買旗下專戶產(chǎn)品，但是對于公司從業(yè)人員的親屬，則并沒有明確禁止，這在法律、法規(guī)上都處于模糊地帶。
“無論事態(tài)如何演繹，都需要相關(guān)的法律、法規(guī)做出更為明確的規(guī)定。”有基金分析師表示，只有進一步完善相關(guān)法律、法規(guī)，才能夠避免打“擦邊球”，基金從業(yè)人員及家屬在投資上才能做到有法可依。