理財專家:績優(yōu)債基可作養(yǎng)老投資工具
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2011-06-17 作者:記者 潘清/上海報道 來源:經(jīng)濟參考報
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5月宏觀數(shù)據(jù)公布,CPI同比增速再創(chuàng)階段新高。理財專家表示,在實際負利率狀況短期內(nèi)難以改變的背景下,投資需先“抗通脹”,而績優(yōu)債基較適合作為養(yǎng)老投資的工具。 根據(jù)國家統(tǒng)計局公布的數(shù)據(jù),今年4月CPI同比增幅達到5.3%,超過同期一年期、兩年期、三年期和五年期的銀行定存利率。而5月CPI同比增幅高達5.5%。這意味著實際負利率的狀況短期內(nèi)尚難改變。 另據(jù)統(tǒng)計,1978年至2010年,CPI年化增幅為5.57%。易方達基金管理有限公司專家表示,按照物價年漲幅5%估算,眼下的100元到30年后僅相當于23元。從這個角度來說,養(yǎng)老投資首先要考慮能否比較穩(wěn)定地戰(zhàn)勝CPI。 就公募基金市場而言,受制于新興市場較高的股市波動率,偏股類基金通常收益不夠穩(wěn)定,不能充分滿足養(yǎng)老投資追求穩(wěn)定回報的需要。相比之下,債券基金風險較低、波動較小,較適合作為養(yǎng)老投資的工具。 銀河證券的數(shù)據(jù)顯示,2005年至2010年,各年度一級債基和二級債基的平均收益率均為正值,保持在3%至27%之間。其中,一些績優(yōu)債基表現(xiàn)出更加突出的穩(wěn)定性。除了已有的績優(yōu)債基,投資者還可選擇專門針對養(yǎng)老投資需求推出的公募基金產(chǎn)品。
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