基金銷售自立門戶 試水第三方
2011-04-26   作者:  來源:證券時(shí)報(bào)
 
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    一家合資基金公司市場總監(jiān)日前離職,據(jù)可靠消息,其離職后準(zhǔn)備自立門戶籌建第三方理財(cái)服務(wù)咨詢公司。“那些原本從事基金銷售、具備深厚客戶資源的基金公司銷售精英、銀行高端客戶經(jīng)理,組建第三方理財(cái)服務(wù)咨詢公司,具有得天獨(dú)厚的條件!币晃粯I(yè)內(nèi)人士認(rèn)為。
  “他們根據(jù)不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,向客戶銷售一個(gè)基金組合,也就是FOF基金寶,具體的費(fèi)率則可以跟基金公司約定,從中收取部分傭金。如果是銷售專戶產(chǎn)品,還可以參與業(yè)績提成,從而取代了目前銀行渠道從中服務(wù)收取的傭金。由于這種銷售模式是直接通過基金公司約談費(fèi)率,對基金公司和投資者來說,費(fèi)率更低廉。”一位知情人士透露。
  這種銷售模式能否成功,是否具有深厚的客戶基礎(chǔ)是關(guān)鍵!八霸诨鸸咀龈叨丝蛻翡N售,應(yīng)該掌握著一批優(yōu)質(zhì)大客戶資源。那些離職的銀行客戶經(jīng)理,肯定也是有備而來!边@位知情人士分析。
  證券時(shí)報(bào)記者獲悉,除公募基金市場人士離職做基金銷售外,不少銀行從事基金銷售的客戶經(jīng)理也離職,準(zhǔn)備投身第三方理財(cái)服務(wù)咨詢事業(yè)。
  事實(shí)上,隨著第三方支付全面推廣,越來越多的機(jī)構(gòu)都想分食基金銷售蛋糕,競爭異常激烈。第三方支付依靠更低廉的費(fèi)率搏出位,但其充當(dāng)?shù)囊矁H僅是資金的支付系統(tǒng),并不具備投資理財(cái)咨詢的功能,成為其做大的一個(gè)短板。同時(shí),缺乏客戶資源也是問題的關(guān)鍵。“其實(shí)銷售中,是否掌握大量優(yōu)質(zhì)客戶資源是成功的關(guān)鍵;鸸竞豌y行的合作中,盡管支付了相當(dāng)大的成本,但合作完之后,依然不掌握客戶資料,這是基金公司和銀行合作最大的弊端!鄙虾R患夜臼袌鲣N售人員表示。
  盡管目前基金銷售依然以銀行為主導(dǎo),但這些銷售精英所看好的第三方理財(cái)咨詢服務(wù)方向,則被不少人看好。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,盡管目前這種模式尚不能給銀行渠道構(gòu)成威脅,但這種模式市場前景應(yīng)該不錯(cuò)。初期可能需要具備大量高端的客戶的積累,但隨著理財(cái)服務(wù)的開展,樹立品牌和口碑,贏得客戶將基金銷售蛋糕做大,也是大勢所趨。

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