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2010-07-30 作者:記者 潘清/上海報道 來源:經(jīng)濟參考報
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伴隨上證國債指數(shù)和企業(yè)債指數(shù)本月雙雙創(chuàng)出新高,債券基金也受到基金投資者的追捧。但在關(guān)注債基低風(fēng)險、低收益特性的同時,投資者卻容易忽視其費用方面的細微差異。專家提示,債基理財也需“斤斤計較”,算好費率賬。 國投瑞銀基金管理有限公司專家表示,作為基金市場上一類重要成員,債券基金與股票型基金相比波動小、收益穩(wěn)定,既適合作為資金“中轉(zhuǎn)站”式的短期理財,也適合低風(fēng)險偏好的長期投資者。 不過,正因為債券基金具有低風(fēng)險、低收益的特征,其認/申購費、贖回費才容易被忽視?紤]到投資額度和復(fù)利等因素,投資者在選擇債基時,應(yīng)更重視這些看似微不足道的費用。 近年來,為滿足投資者不同的理財需求,一些債券基金開始采用多樣化的收費模式。 以即將發(fā)行的國投瑞銀優(yōu)化增強債券基金為例,這只基金分為A、B、C三類份額。其中,A類份額為前端收費模式即投資者購買時需要交納一定的認/申購費用,持有期超過60天贖回費為零;B類份額為后端收費模式,只在投資者贖回時收費,但持有時間越長,費用越低,持有期超過三年則收費為零。 而其C類份額和貨幣基金一樣,不收取任何認/申購費和贖回費,而只收取0.40%的年銷售服務(wù)費,如果持有期不足一年,認購C類份額的費用成本或會明顯低于A、B類份額。 據(jù)了解,目前市場上還有多只強債基金也存在C類份額,但多數(shù)還會規(guī)定收取短期贖回費。市場人士評價認為,作為債基費率設(shè)計上的一大突破,國投瑞銀優(yōu)化增強債基C類份額完全免除贖回費,可為投資者提供更靈活、更低成本的投資選擇。
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