6月以來(lái),多家銀行開(kāi)始布局下半年基金銷售工作,敲定基金費(fèi)率優(yōu)惠政策。整體來(lái)看,交行和郵儲(chǔ)銀行繼續(xù)保持上半年優(yōu)惠政策,優(yōu)惠幅度分別為8折和4折;農(nóng)行可能受上市影響,對(duì)基金公司做出讓步,優(yōu)惠幅度由上半年的8折提高到6折。 交行和郵儲(chǔ)銀行分別在6月底、7月初與多家基金公司確定下半年的基金優(yōu)惠策略,具體方案是“通過(guò)上述銀行申購(gòu)指定基金,費(fèi)率分別享有8折和6折優(yōu)惠,優(yōu)惠后費(fèi)率不得低于0.6%”。農(nóng)業(yè)銀行在6月初也與易方達(dá)、大成、富國(guó)等10余家基金公司達(dá)成費(fèi)率優(yōu)惠協(xié)議,“截至8月31日,投資者通過(guò)該行網(wǎng)上銀行申購(gòu)指定基金,費(fèi)率享受6折優(yōu)惠,優(yōu)惠后費(fèi)率不得低于0.6%”。
值得注意的是,交行和郵儲(chǔ)銀行基本延續(xù)上半年優(yōu)惠政策。 農(nóng)行優(yōu)惠政策發(fā)生較大變化,公告顯示,農(nóng)業(yè)銀行上半年與多家基金公司簽訂的基金定投和申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠政策,費(fèi)率優(yōu)惠幅度均為8折。以銀華基金為例,該基金公司1月6日發(fā)布公告稱,截至2014年12月31日,投資者在農(nóng)行定投指定基金申購(gòu)費(fèi)率享受8折優(yōu)惠。此外,投資者一次性買(mǎi)入基金的費(fèi)率優(yōu)惠也是8折,以匯豐晉信為例,自3月10日起至9月30日,投資者通過(guò)農(nóng)行網(wǎng)銀申購(gòu)指定基金,享受申購(gòu)費(fèi)率8折優(yōu)惠。 據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹,銀行一般在年初或者年中會(huì)制定未來(lái)半年或者一年的基金費(fèi)率優(yōu)惠政策,從各家銀行來(lái)看,工行、建行、中行、農(nóng)行和交行五大行在基金銷售方面占優(yōu)勢(shì)地位,尤其是工行和建行由于擁有強(qiáng)大的客戶資源,在與基金公司的談判過(guò)程中相對(duì)強(qiáng)勢(shì),優(yōu)惠幅度多為8折。郵儲(chǔ)銀行等在基金代銷等業(yè)務(wù)上起步稍晚的銀行為擴(kuò)大基金業(yè)務(wù)一般在費(fèi)率優(yōu)惠上會(huì)做出較大讓步,優(yōu)惠幅度以4折或6折居多。
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