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| 經(jīng)濟復(fù)蘇預(yù)期反復(fù) QDII收益回落明顯 |
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| 2009-06-19 普益財富 銀行部 來源:經(jīng)濟參考報 |
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據(jù)普益財富不完全統(tǒng)計，本周(2009年6月12日至6月18日)81款銀行理財產(chǎn)品到期，其中91.4%的理財產(chǎn)品實現(xiàn)了預(yù)期收益，與上周相比，市場占比繼續(xù)回落。本周未實現(xiàn)預(yù)期收益的理財產(chǎn)品有三類，結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品、信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品以及新股申購類理財產(chǎn)品。信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品未實現(xiàn)預(yù)期年收益率仍然是由于降息所致，在理財產(chǎn)品中采取了浮動收益條款，因而離理財產(chǎn)品起初設(shè)定的收益率存在著差距。此外，有1款理財產(chǎn)品到期年收益率為零�？傮w來看，本周理財產(chǎn)品年收益率較低。
相比于前期，理財產(chǎn)品到期收益率水平明顯下降，主要是由于各國大幅降息所致。特別是期限在6個月以下的理財產(chǎn)品，例如，前期澳元6個月理財產(chǎn)品到期年收益率可達到9%甚至9.2%，而目前只有5%，相比之下，下降近一半。
截至2009年6月18日，正在運行的335款QDII理財產(chǎn)品中，20款理財產(chǎn)品實現(xiàn)了正收益，相比上周減少2款。本周受香港股市的重挫所拖累，花旗銀行旗下“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”產(chǎn)品周跌幅超過7%，但仍以59.61%的累計收益率位居正收益榜首位。
本周海外股票市場遭遇沉重拋壓。美國方面，周一公布的數(shù)據(jù)顯示紐約制造業(yè)狀況較上月惡化程度加深。投資者對經(jīng)濟復(fù)蘇存在疑慮，紛紛拋售大宗商品與金融類股票。從市場觀察來看，投資者信心有所動搖，此前受經(jīng)濟復(fù)蘇預(yù)期和通貨膨脹預(yù)期推動的股票市場漲勢已經(jīng)停滯數(shù)日，不少投資者認(rèn)為目前的漲幅已經(jīng)超出了基本面的支撐。截至6月18日下午6點，道瓊斯工業(yè)指數(shù)、歐洲指數(shù)、香港恒生指數(shù)本周跌幅分別為3.42%、3.10%、5.06%。
由于投資者對經(jīng)濟的憂慮情緒反復(fù)，美元周一大幅走強，原油價格周一再次受到打壓，NYMEX7月原油期貨結(jié)算價當(dāng)日下挫2.19%，盤中一度跌破至70美元關(guān)鍵價位。同樣受美元上漲的影響，黃金價格周一跌幅明顯，COMEX8月黃金期貨結(jié)算價當(dāng)日下跌1.36%，至928.8美元/盎司。
本周，海外金融市場表現(xiàn)不佳，近75%的QDII理財產(chǎn)品收益出現(xiàn)下跌，平均周跌幅為0.82%，QDII理財產(chǎn)品收益率曲線微幅下滑。由于黃金市場的頹勢，關(guān)聯(lián)于黃金價格的花旗銀行“貝萊德世界黃金基金”與“貝萊德全球基金-世界黃金基金USD”2款理財產(chǎn)品本周跌幅均超過7%。
在中資銀行的44款QDII理財產(chǎn)品中，所有理財產(chǎn)品虧損幅度均小于50%。其中，2款理財產(chǎn)品實現(xiàn)正收益，占比為4.5%。外資銀行的291款QDII理財產(chǎn)品中，18款理財產(chǎn)品實現(xiàn)正收益，相比上周減少2款，其余理財產(chǎn)品均跌破凈值；16款理財產(chǎn)品虧損超過50%，相比上周增加3款，占比為5.50%。
此外，運行期在6個月至1年之間的QDII理財產(chǎn)品共29款，平均累計虧損15.52%，平均周跌幅為1.99%。其中，表現(xiàn)較好的是渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品，其累計收益率為30.09%；表現(xiàn)較差的同樣為渣打銀行理財產(chǎn)品，該理財產(chǎn)品是渣打銀行“開放式結(jié)構(gòu)性投資計劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報指數(shù)(UTSN004)”產(chǎn)品，其累計收益率為-43.64%。
運行期在1年以上的QDII理財產(chǎn)品有306款，平均累計虧損29.74%，平均周跌幅為0.71%。其中，表現(xiàn)較好的是花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”產(chǎn)品，其累計收益率為59.61%；表現(xiàn)較差的是花旗銀行“百駿太平洋股票基金”產(chǎn)品，其累計收益率為-55.36%。
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