四部門發(fā)文加強銀行卡安全管理
    2009-05-06    記者:姚均芳 王宇    來源:經(jīng)濟參考報
    本報北京電  記者5日從中國人民銀行獲悉,人民銀行、銀監(jiān)會、公安部、工商總局日前聯(lián)合下發(fā)了關(guān)于加強銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知。
  通知要求切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為,認真落實銀行卡賬戶實名制,控制信用卡發(fā)卡風險。加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理,保護持卡人信息安全,完善對交易信息的動態(tài)監(jiān)測,加強大額、可疑交易信息監(jiān)測和報送。提高中國銀聯(lián)防風險服務(wù)水平,建立和完善銀行卡風險防控體系,健全銀行卡風險信息共享機制。進一步強化對受理市場的風險控管。
  通知強調(diào)要嚴格自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的處理。持卡人開通電話、ATM轉(zhuǎn)賬的,每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過5萬元人民幣。持卡人開通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的,應(yīng)采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式,否則單筆轉(zhuǎn)賬金額不應(yīng)超過1千元人民幣,每日累計轉(zhuǎn)賬金額不得超過5千元人民幣。繳納公共事業(yè)費及同一持卡人賬戶之間轉(zhuǎn)賬的除外。
  就改進銀行卡受理終端的管理方面,通知要求確保ATM的安全技術(shù)防范能力,并對ATM建立定期巡檢制度,及時發(fā)現(xiàn)和排除風險隱患。要加大傍晚、夜間等案件高發(fā)時段對ATM的巡查和監(jiān)控力度,完善技術(shù)措施,創(chuàng)造條件實現(xiàn)對ATM的實時監(jiān)控。同時,通知要求落實POS機安全技術(shù)標準,控制移動POS機的安裝。
  通知指出,應(yīng)加強部門協(xié)調(diào),建立健全銀行卡違法犯罪的聯(lián)合防控機制。人民銀行要會同銀監(jiān)會認真查找銀行卡業(yè)務(wù)存在的管理漏洞和風險,不斷完善銀行卡業(yè)務(wù)法規(guī)制度,盡快制定《銀行卡條例》。公安部門應(yīng)保持對銀行卡犯罪的高壓態(tài)勢,工商行政管理部門要加強對信用卡相關(guān)廣告的規(guī)范管理。
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