保監(jiān)會(huì)要求:規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股票投資業(yè)務(wù)
    2009-04-08    記者:毛曉梅    來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
  本報(bào)北京電 中國保監(jiān)會(huì)7日消息稱,保監(jiān)會(huì)近日下發(fā)通知,要求保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,改進(jìn)股票資產(chǎn)配置管理,強(qiáng)化股票池制度管理,建立公平交易制度,依規(guī)運(yùn)作控制總體風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),并落實(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。
  保監(jiān)會(huì)在近日下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股票投資業(yè)務(wù)的通知》中要求,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)資金特性和償付能力狀況,統(tǒng)一配置境內(nèi)境外股票資產(chǎn),合理確定股票投資規(guī)模和比例。償付能力充足率達(dá)到150%以上的,可以按照規(guī)定,正常開展股票投資,償付能力充足率連續(xù)四個(gè)季度處于100%到150%之間的,應(yīng)當(dāng)調(diào)整股票投資策略,償付能力充足率連續(xù)兩個(gè)季度低于100%的,不得增加股票投資,并及時(shí)報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),采取有效應(yīng)對(duì)和控制措施。
  通知要求,保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立禁選池、備選池和核心池等不同層級(jí)的股票池,加強(qiáng)股票池的日常維護(hù)和管理,提高研究支持能力,跟蹤分析市場(chǎng)狀況,密切關(guān)注上市公司變化。
  通知特別強(qiáng)調(diào),保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范股票投資公平交易行為,確保各類賬戶或者投資組合享有研究信息、投資建議和交易執(zhí)行等公平機(jī)會(huì)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶或者組合性質(zhì),配備獨(dú)立的股票投資經(jīng)理,嚴(yán)防賬戶之間的高位托盤、反向操作等利益輸送。應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)職業(yè)道德教育,建立股票投資相關(guān)人員及直系親屬的股票賬戶申報(bào)制度,防范操作和道德風(fēng)險(xiǎn)。
  就總體風(fēng)險(xiǎn)的控制,通知要求,保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及有關(guān)規(guī)定計(jì)算總資產(chǎn)基數(shù),嚴(yán)格控制短期融資,規(guī)范投資運(yùn)作行為,防止過度利用杠桿融入資金投資股票。
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