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2009-03-16 本報記者:潘曄 來源:經(jīng)濟參考報 |
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定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)一開閘就引來了券商以及投資者的眾多關(guān)注。國泰君安投行部相關(guān)人士表示,就像是時裝界的“高級定制”,定向理財也就是券商理財類產(chǎn)品中VIP級別的理財服務(wù),其最具魅力和吸引力之處就在于其“個性化定制”的服務(wù)上。 華泰證券受托資產(chǎn)管理部孫晶晶向記者介紹,每一份定向理財投資方案,我們都是把客戶的需求放在第一位。首先從客戶身份、財產(chǎn)收入狀況、證券投資經(jīng)驗及客戶對風(fēng)險投資偏好等多方面考量,設(shè)計出實現(xiàn)客戶利益的最大化的資產(chǎn)管理方案。而且,定向理財業(yè)務(wù)通常是由公司中最優(yōu)秀的投資理財經(jīng)理及團隊來執(zhí)掌,無論是投資管理能力還是專業(yè)化程度都是公司的最優(yōu)配置,堅持讓專業(yè)的人來做專業(yè)的事,讓真正的專家來為投資者理財。 華泰證券受托管理部李春年也表示,定向理財不是拿著客戶的錢單純的挑選股票,而是著眼于打造一個資產(chǎn)管理服務(wù)平臺。既能滿足客戶對于閑置資金的財富管理需要,也可以滿足客戶投融資財富咨詢等更高的需求,對客戶的資產(chǎn)進行全面評估、管理。 此外,與銀行低風(fēng)險,甚至是無風(fēng)險的儲蓄替代型理財產(chǎn)品相比,定向理財?shù)姆⻊?wù)品種更加多元化,收益方面也更具吸引力。另外,與門檻為5000萬元基金專戶理財業(yè)務(wù)不同,定向理財產(chǎn)品的門檻較低,可上可下,靈活性較強。除了傳統(tǒng)股票類投資項目,定向理財也可以涉及類似指數(shù)期貨等金融衍生品。而且,利用券商龐大的營業(yè)部資源,定向理財?shù)目蛻魜碓从幸欢ǖ幕A(chǔ),服務(wù)對象也更加廣泛。 而且,與其他領(lǐng)域的理財產(chǎn)品相比,定向理財?shù)姆⻊?wù)范圍比較寬泛。除了針對機構(gòu)或個人客戶的現(xiàn)金管理、融資管理、信托計劃,還有針對大小非客戶和需要股權(quán)管理的客戶,制定股權(quán)市值管理方案,包括有限主動管理方案、完全主動管理方案和戰(zhàn)略主動管理方案等。 |
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