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| 中國銀監(jiān)會發(fā)布通知：嚴控信用卡非法套現(xiàn) |
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| 2008-06-02 記者:劉振冬 來源:經(jīng)濟參考報 |
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本報訊
記者日前從中國銀監(jiān)會獲悉，因近期信用卡套現(xiàn)行為的抬頭，銀監(jiān)會已向各銀行要求對已確認為存在套現(xiàn)行為的信用卡持卡人，可采取降低授信額度、止付或?qū)⑾嚓P(guān)信息錄入征信系統(tǒng)和銀行間共享欺詐信息庫等措施。
銀監(jiān)會表示，近期信用卡非法套現(xiàn)活動大量出現(xiàn)，循環(huán)信用賬戶透支余額和循環(huán)信用使用戶數(shù)猛增。目前，利用信用卡非法套現(xiàn)已經(jīng)表現(xiàn)出多種形式。比如，持卡人通過網(wǎng)上交易套取現(xiàn)金，中介機構(gòu)利用信用卡透支額度和免息期，幫助持卡人利用POS機刷卡套取銀行資金。
根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于信用卡套現(xiàn)活躍風險提示的通知》，將嚴格POS機具布放審查程序，完善與商戶簽約和與收單外包機構(gòu)的簽約條款，嚴禁將POS機具布放在個人名下，并對商戶交易行為進行不定期抽查。對網(wǎng)上交易商戶應(yīng)設(shè)置單筆和單日交易金額上限，并根據(jù)反洗錢工作要求設(shè)置月累計交易金額上限。
同時，對單筆或單日刷卡透支金額達到或超過信用卡核定額度的，應(yīng)及時與持卡人聯(lián)系并核對交易行為相關(guān)信息，以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失；銀監(jiān)會還要求加強對航空客票代售點的管理，應(yīng)在雙方合作協(xié)議中明確，對刷卡支付的航空客票的退票操作，應(yīng)收取退票費并采用退票款項轉(zhuǎn)回銀行卡的操作。 |
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