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| 業(yè)內(nèi)人士：信用卡套現(xiàn)炒股是“刀口舔蜜” |
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| 2007-03-14 辛華 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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日前，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》，稱近期虛假申領(lǐng)銀行卡進(jìn)行商戶POS套現(xiàn)行為引發(fā)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件“抬頭”。杭州市銀行業(yè)內(nèi)人士指出，近期銀行卡違規(guī)套現(xiàn)行為抬頭很可能與股市火爆有關(guān)。
2006年，類似“信用卡取現(xiàn)當(dāng)場(chǎng)可拿”等廣告甚至出現(xiàn)在杭州市部分媒體上。一些名為貸款服務(wù)的公司，通過(guò)非法途徑獲取POS機(jī)后，就可以為信用卡持卡人進(jìn)行套現(xiàn)和還款的服務(wù)。而這些所謂提供貸款服務(wù)的公司則從中收取手續(xù)費(fèi)。
中國(guó)銀聯(lián)浙江分公司有關(guān)人士介紹，去年他們就發(fā)現(xiàn)了這些滿天飛的廣告，并與公安部門(mén)積極配合加以監(jiān)控，同時(shí)也告知各家媒體的廣告部門(mén)，此類廣告屬于違法廣告。此后一段時(shí)間，類似信用卡套現(xiàn)服務(wù)的廣告曾一度在大眾媒體上消失。
但是，最近一段時(shí)間，此類廣告又再度出現(xiàn)了。甚至還打出“信用卡雙倍取現(xiàn)”這樣的廣告語(yǔ)。而在很多網(wǎng)站論壇上，也可以看到類似的帖子。
杭州一銀行人士分析，股市的火爆吸引了大量貸款資金的流入，這也讓一些“信用卡套現(xiàn)”中介公司熱了起來(lái)。一些喜歡鉆空子并且無(wú)視風(fēng)險(xiǎn)的投資者可能會(huì)通過(guò)辦理多張信用卡，在這些中介公司的POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，獲取資金入市炒股。銀監(jiān)會(huì)年前就稱要清查違規(guī)資金入市，除了信貸資金外，信用卡透支取現(xiàn)、虛假消費(fèi)套現(xiàn)也是很重要的一環(huán)。
針對(duì)信用卡套現(xiàn)行為再度抬頭的現(xiàn)象，銀監(jiān)會(huì)在通知中強(qiáng)調(diào)了一些控制方式。如“對(duì)每個(gè)無(wú)擔(dān)�？蛻簦瑧�(yīng)根據(jù)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)估進(jìn)行集中化的銀行卡賬戶最高總授信額度管理。對(duì)已持有多家銀行發(fā)行的多張銀行卡的無(wú)擔(dān)保客戶，在其賬戶總授信額度可能超出最高總授信額度時(shí)，發(fā)卡銀行可不予核發(fā)新的銀行卡�！钡�。 |
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