近日,國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局聯(lián)合人民銀行上海市分行、上海市發(fā)改委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯(lián)等部門印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)建設(shè)供應(yīng)鏈金融示范區(qū)行動方案》(簡稱《行動方案》),推動建設(shè)上海供應(yīng)鏈金融示范區(qū)。
數(shù)據(jù)顯示,截至2024年一季度末,上海供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)合作的核心企業(yè)或平臺共計2244家,同比增加269家,供應(yīng)鏈各類業(yè)務(wù)表內(nèi)外余額4710.65億元,同比增長14.72%。當(dāng)年累計依托核心企業(yè)或平臺直接為1.13萬戶上下游小微企業(yè)提供貸款支持。
《行動方案》提出一個總目標(biāo)、五個具體目標(biāo)和20項具體任務(wù)。上海金融監(jiān)管局要求聚焦上海重點產(chǎn)業(yè)集群,通過提供全方位綜合性的供應(yīng)鏈金融服務(wù),對上下游小微企業(yè)合理融資需求應(yīng)融盡融,至2025年末,實現(xiàn)上海龍頭企業(yè)、“鏈主”企業(yè)及重要產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)全覆蓋,實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)、科技以及金融的融合發(fā)展,全面提升金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)全鏈條的能力,建立具有代表性、示范性的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新示范區(qū),形成可復(fù)制可推廣的上海經(jīng)驗及一批案例。
針對供應(yīng)鏈金融發(fā)展的痛點堵點,《行動方案》要求重點做好四方面工作。
一是合作共贏,推進(jìn)供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈建設(shè)。上海金融監(jiān)管局將會同市政府相關(guān)部門,給金融機(jī)構(gòu)發(fā)送包括民營總部、貿(mào)易總部等在內(nèi)的一批上海總部企業(yè)清單,推動金融機(jī)構(gòu)廣泛對接重點企業(yè)、行業(yè)協(xié)會、商會。在保護(hù)中小微企業(yè)合法權(quán)益的基礎(chǔ)上,妥善處理供應(yīng)鏈金融開展中各方的利益與責(zé)任,激發(fā)其他主體參與供應(yīng)鏈金融的意愿和動力,打造共建共享共贏的供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈。
二是科技賦能,推進(jìn)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展。上海金融監(jiān)管局要求金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變理念,加大科技金融投入,大力推進(jìn)區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)以及人工智能等新技術(shù)在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用。鼓勵金融機(jī)構(gòu)提升供應(yīng)鏈金融數(shù)字化建設(shè)水平,提升在線供應(yīng)鏈金融服務(wù)能力,提升供應(yīng)鏈金融智慧風(fēng)控能力。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險可控的情況下,開展供應(yīng)鏈金融的線上貸前、貸中、貸后“三查”工作,建立全流程線上資金監(jiān)控模式。進(jìn)一步擴(kuò)大遠(yuǎn)程開戶試點,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)穩(wěn)慎開展異地供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。
三是破解難題,加大動產(chǎn)融資服務(wù)力度。針對目前供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中應(yīng)收賬款融資居多的局面,鼓勵金融機(jī)構(gòu)通過科技賦能、線上線下服務(wù)相結(jié)合等手段,在風(fēng)險可控前提下加大倉單和動產(chǎn)質(zhì)押融資力度,加大對產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)的金融支持。在合規(guī)基礎(chǔ)上,鼓勵金融機(jī)構(gòu)加大與核心企業(yè)及其他參與方的合作,引導(dǎo)平臺企業(yè)更好地參與產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展,做好對產(chǎn)業(yè)細(xì)分、垂直場景的研究與服務(wù)。
四是風(fēng)險為本,牢牢堅守合規(guī)底線。上海金融監(jiān)管局要求金融機(jī)構(gòu)完善供應(yīng)鏈金融全過程的風(fēng)控,做好核心企業(yè)經(jīng)營及其產(chǎn)業(yè)鏈的風(fēng)險分析與預(yù)警,加強(qiáng)對核心企業(yè)經(jīng)營狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控。對于平臺類供應(yīng)鏈金融,要嚴(yán)格做好自主風(fēng)險防控。加強(qiáng)對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理,不得開展沒有真實交易背景的虛假供應(yīng)鏈金融,不得與通過“偽創(chuàng)新”以逃避監(jiān)管為目的平臺和企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融合作,防止供應(yīng)鏈金融異化為部分市場主體違規(guī)融資的工具。
對于數(shù)據(jù)造假,記者采訪了解到,一些地方搞異化式“比學(xué)趕超”抓增量,讓“爭上游”變了味。
回望中國高鐵發(fā)展歷程,依靠自主創(chuàng)新,中國高鐵基礎(chǔ)設(shè)施和移動裝備水平不斷提升,一步一個臺階,經(jīng)歷了時速200公里、250公里、300公里、350公里。
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