1月31日中誠(chéng)信托30億元礦產(chǎn)信托兌付大限迫近。但是，早在2012年第2季度危機(jī)就已“潛伏”，43.8億元回購(gòu)保證金風(fēng)控設(shè)計(jì)已成擺設(shè)。投資者指責(zé)中誠(chéng)信托沒(méi)有及時(shí)履行告知義務(wù)。
　　浙江某位買了中誠(chéng)信托誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)的投資者王先生對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，“中誠(chéng)信托根本沒(méi)有履行及時(shí)告知義務(wù)，2012年第2季度就沒(méi)向賬戶存錢了，我還是從媒體得知買的產(chǎn)品要出風(fēng)險(xiǎn)”。
　　1月15日，《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者從內(nèi)部人士拿到的一份2011年當(dāng)時(shí)中誠(chéng)信托誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)產(chǎn)品推介材料發(fā)現(xiàn)，該項(xiàng)目當(dāng)時(shí)分別從股東會(huì)層面、董事會(huì)層面、經(jīng)營(yíng)層面、證件保管、銀行賬戶監(jiān)管等5大方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。其中，最關(guān)鍵一步是銀行賬戶監(jiān)管要求。
　　推介材料透露，自信托成立日至信托終止日之間的每自然月25日，振富能源公司自然人股東及關(guān)聯(lián)方向回購(gòu)保證金監(jiān)管賬戶中分批存入回購(gòu)保證金，回購(gòu)保證金賬戶的資金僅用于中誠(chéng)信托認(rèn)可的支出。初步計(jì)算，如果整個(gè)信托產(chǎn)品運(yùn)行順利的話，從2011年2月1日成立日至33個(gè)月后的2013年的10月，融資方振富能源公司自然人股東及關(guān)聯(lián)方共計(jì)應(yīng)向回購(gòu)保證金監(jiān)管賬戶累計(jì)存入43.8億元。
　　但根據(jù)2013年10月10日中誠(chéng)信托發(fā)布的季度管理報(bào)告，截至2013年9月30日，信托專戶共計(jì)收到振富能源公司劃付的內(nèi)蒙古煤礦100%股權(quán)處置所得價(jià)款71154500.00元。報(bào)告同時(shí)披露，自2012年第2季度開(kāi)始，振富集團(tuán)實(shí)際控制人王于鎖、王平彥和振富能源公司一直未按照其與受托人簽署的《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》的約定向受托人支付股權(quán)維持費(fèi)，亦未按照受托人向其發(fā)送的通知提前支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款。
　　“手中無(wú)糧”的中誠(chéng)信托被迫在2013年12月20日發(fā)布《2010年中誠(chéng)·誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)集合信托計(jì)劃臨時(shí)報(bào)告》表示，不能夠滿足全體優(yōu)先受益人當(dāng)期預(yù)期信托凈收益總額。
　　對(duì)此，某信托業(yè)內(nèi)人士表示，中誠(chéng)信托誠(chéng)至金開(kāi)1號(hào)產(chǎn)品先前的5大風(fēng)險(xiǎn)管控措施根本沒(méi)有執(zhí)行到位，尤其是最后一步的40多億元回購(gòu)保證金風(fēng)控設(shè)計(jì)分明變成一個(gè)“擺設(shè)”。這樣一來(lái)，一旦出現(xiàn)事故，相關(guān)利益方必將相互推諉，處理起來(lái)很麻煩。