作為國內(nèi)首家“赤道銀行”的興業(yè)銀行,如今已經(jīng)成為全國范圍內(nèi)“綠色金融”服務(wù)項(xiàng)目相當(dāng)完善的股份制商業(yè)銀行。記者深入采訪時(shí)發(fā)現(xiàn),較早進(jìn)入廣西的興業(yè)銀行,經(jīng)過一段時(shí)間的持續(xù)發(fā)展,走出了符合“生態(tài)廣西”定位的發(fā)展思路。
“赤道銀行”的綠色定位
興業(yè)銀行行長李仁杰表示,作為中國首家加入“赤道原則”的銀行,銀行保證只為符合社會和環(huán)境保護(hù)條件的項(xiàng)目發(fā)放貸款。
赤道原則是國際金融公司(IFC)參照《IFC績效標(biāo)準(zhǔn)》建立的一套旨在管理與發(fā)展性項(xiàng)目融資相關(guān)的社會和環(huán)境問題的自愿性指導(dǎo)方針,以保證在商業(yè)銀行的項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)中充分考慮到社會和環(huán)境問題。
早在2006年,興業(yè)銀行就與國際金融公司簽署協(xié)議,聯(lián)合在中國創(chuàng)新推出能效融資項(xiàng)目,為中國企業(yè)提高能源使用效率、開發(fā)利用清潔能源和可再生能源等項(xiàng)目提供信貸支持;2008年,興業(yè)銀行正式公開承諾采納赤道原則,成為中國首家“赤道銀行”;2009年,成立綠色金融專營機(jī)構(gòu)——可持續(xù)金融中心,并在2012年升級為總行一級部門。
記者在采訪中了解到,節(jié)能減排、綠色環(huán)保已經(jīng)成為興業(yè)銀行自上而下的核心理念。經(jīng)過幾年時(shí)間的摸索,興業(yè)銀行已經(jīng)成為國內(nèi)綠色環(huán)保領(lǐng)域信貸資源差異化競爭優(yōu)勢明顯的銀行。
優(yōu)勢一:具備全行統(tǒng)一聯(lián)動(dòng)服務(wù)能力,并制定了自上而下的考核細(xì)則的股份制銀行。銀行通過業(yè)績考核,指導(dǎo)分行與基層團(tuán)隊(duì)推動(dòng)節(jié)能、減排與環(huán)保領(lǐng)域的融資業(yè)務(wù)落地。
優(yōu)勢二:具備全面綜合的解決方案。由于節(jié)能減排和綠色環(huán)保涉及范圍十分廣泛,客戶來源紛繁復(fù)雜,甚至超過80%以上的客戶都是在進(jìn)行傳統(tǒng)信貸中開辟的。這意味著銀行必須具備“一攬子解決能力,采用信貸融資與債務(wù)融資工具、結(jié)構(gòu)化融資、租賃等方式協(xié)同為客戶提供個(gè)性化的融資綜合解決方案,才能將綠色從概念變?yōu)閷?shí)踐。
優(yōu)勢三:具備持續(xù)推出綠色環(huán)保信貸創(chuàng)新能力。近年來,興業(yè)銀行建立了集技術(shù)、金融、法律等相關(guān)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)研發(fā)與管理團(tuán)隊(duì)。先后推出了碳質(zhì)押專項(xiàng)融資業(yè)務(wù)品種與合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù),始終處于行業(yè)創(chuàng)新前列。
2012年9月公布的中國民間環(huán)保組織共同參與的《中資上市銀行綠色信貸表現(xiàn)排名(2008-2011)》報(bào)告,綜合評價(jià)了中資上市銀行近四年來的綠色信貸表現(xiàn)。在這份報(bào)告中,興業(yè)銀行位居總排名榜首。
推出“綠色金融”特色產(chǎn)品
興業(yè)銀行南寧分行行長沈衛(wèi)群說:“我們對于赤道原則的認(rèn)識在逐步加深,銀行追求效益但應(yīng)寓利于義,通過承擔(dān)一定的社會責(zé)任來長遠(yuǎn)規(guī)劃業(yè)務(wù)發(fā)展!
近年來,在節(jié)能減排壓力巨大的廣西一隅,興業(yè)銀行南寧分行憑借“綠色金融”特色,持續(xù)推出清潔發(fā)展機(jī)制(CDM)等一系列針對性強(qiáng)的特色產(chǎn)品。
記者從廣西環(huán)保廳了解到,“十二五”期間廣西節(jié)能減排的不僅在于數(shù)字目標(biāo),更在于特殊的時(shí)間、地理情況。近年來夏季持續(xù)干旱,水電供應(yīng)不足,火電發(fā)電量急劇上升,水火電比重發(fā)生逆轉(zhuǎn),導(dǎo)致能耗不降反升;沿海產(chǎn)業(yè)升級背景下,廣西成為廣東等沿海地區(qū)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的首選地,招商引資面臨甄別、嚴(yán)控落后產(chǎn)能的考驗(yàn);廣西不少城鎮(zhèn)污水處理廠配套管網(wǎng)不完善,污水收集率低,進(jìn)水濃度低,減排效益難以發(fā)揮。
針對這一情況,興業(yè)銀行與節(jié)能減排壓力巨大的廣西兩家電力行業(yè)知名企業(yè)合作,完成水電與風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的清潔發(fā)展機(jī)制售碳業(yè)務(wù),大大降低了節(jié)能減排的壓力。
2012年8月興業(yè)銀行推出了合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù),通過支持節(jié)能服務(wù)公司為重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)、公用事業(yè)單位節(jié)能降耗提供融資支持。截至2012年10月,累計(jì)為廣西提供綠色金融領(lǐng)域融資30余億元,在業(yè)界取得良好反響。
“美麗中國”時(shí)代的新突圍
十八大報(bào)告中,“美麗中國”成為社會各界關(guān)注的新詞。興業(yè)銀行也計(jì)劃推出一系列更給力的“綠色金融”措施,找準(zhǔn)新時(shí)期的自身定位,助力建設(shè)“美麗中國”。
記者在采訪中發(fā)現(xiàn),堅(jiān)持專業(yè)化管理、持續(xù)創(chuàng)新、降低企業(yè)融資成本,提供差異化產(chǎn)品參與同業(yè)競爭,并通過這些方式完善風(fēng)險(xiǎn)控制,確保銀行資產(chǎn)質(zhì)量,這是興業(yè)銀行采取的全新措施。
以再生有色金屬產(chǎn)業(yè)為例,中國有色金屬工業(yè)協(xié)會副會長、再生金屬分會會長尚福山介紹,近年來,我國再生銅、再生鋁、再生鉛等主要再生有色金屬產(chǎn)量年均增長27%,已經(jīng)成為全球再生有色金屬大國,但行業(yè)的發(fā)展仍然需要持續(xù)的資金扶持。這一行業(yè)由于原料源自海外,迫切需要通過訂單質(zhì)押、海外兌付等方式,解決資金瓶頸問題。
針對這一情況,興業(yè)銀行積極投入梧州市再生金屬工業(yè)園區(qū)中,采取與國外有訂單質(zhì)押的再生銅生產(chǎn)企業(yè)服務(wù),成為行業(yè)中“第一個(gè)吃螃蟹”的人,僅為梧州再生銅項(xiàng)目提供的質(zhì)押貸款,累計(jì)金額就超過6億元。
興業(yè)銀行南寧分行副行長林仁德表示:“銀行正在探索用更多的創(chuàng)新方式,通過自行定量分析節(jié)能減排綠色金融業(yè)務(wù)屬性,對中小企業(yè)融資盡可能采用免外部擔(dān)保的融資模式,降低企業(yè)融資成本!