關(guān)于就《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告
為進(jìn)一步完善對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)起草了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》。現(xiàn)向社會(huì)各界公開征求意見，請(qǐng)將有關(guān)意見和建議于2012年9月30日前以信函、電子郵件或傳真的方式反饋至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部。
附件：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》
聯(lián)系人：孫玉潔
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郵箱：zhengqiuyijian@cbrc.gov.cn
二○一二年八月三十日
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(征求意見稿)
第一章 總 則
第一條
為進(jìn)一步完善對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“金融機(jī)構(gòu)”)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國(guó)銀行分行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事(理事)和高級(jí)管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
第三條
本辦法所稱高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四條
本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)其董事(理事)和高級(jí)管理人員的任職管理，確保其董事(理事)和高級(jí)管理人員符合任職資格條件的全過程。
第五條
本辦法所稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)”)及其派出機(jī)構(gòu)。
銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第六條
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其董事(理事)和高級(jí)管理人員就任時(shí)和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。
金融機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件的情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第二章 任職資格條件
第七條
本辦法所稱任職資格條件，是指金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員在品行、聲譽(yù)、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)達(dá)到的監(jiān)管要求。
第八條
金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員的任職資格基本條件包括：
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有良好的品行、聲譽(yù);
(四)具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力;
(五)具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄;
(六)個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健;
(七)具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性;
(八)能夠履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。
第九條
金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)規(guī)定之條件：
(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;
(二)有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的;
(三)有財(cái)務(wù)違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的;
(四)擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事(理事)或高級(jí)管理人員的，能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外;
(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的;
(六)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;
(七)被取消終身的董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的;
(八)有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的;
(九)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。
第十條
金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第(六)項(xiàng)、第(七)項(xiàng)規(guī)定之條件：
(一)截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款;
(二)本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值;
(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值;
(四)本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，董事(理事)和高級(jí)管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外;
該款不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。
(五)存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形;
(六)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第十一條
除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事還不得存在下列情形：
(一)本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán);
(二)本人或其近親屬在股東單位任職;
(三)本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職;
(四)本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職;
(五)本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬(現(xiàn))任職金融機(jī)構(gòu)之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形;
(六)本人或其近親屬可能被擬(現(xiàn))任職金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形;
(七)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形。
第十二條
金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。
第十三條
各類金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三章 任職資格審查與核準(zhǔn)
第十四條 金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得任職資格核準(zhǔn)，在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。
第十五條
金融機(jī)構(gòu)任命董事(理事)、高級(jí)管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事(理事)或高級(jí)管理人員職責(zé)前，應(yīng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請(qǐng)。
第十六條
各類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送任職資格申請(qǐng)的材料和程序按銀監(jiān)會(huì)行政許可相關(guān)規(guī)定以及《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十七條
除審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格申請(qǐng)材料外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定：
(一)在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息;
(二)調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息;
(三)征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門意見;
(四)通過有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等正式渠道查證有關(guān)擬任人的信用記錄;
(五)對(duì)擬任人的專業(yè)知識(shí)及能力進(jìn)行測(cè)試;
(六)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)可的其他方式。
第十八條
擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)(理事長(zhǎng))或高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。
離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動(dòng)的，應(yīng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。
第十九條
金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)(理事長(zhǎng))、副董事長(zhǎng)(副理事長(zhǎng))的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)至少包括對(duì)以下情況及其所負(fù)責(zé)任(包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任)的評(píng)估結(jié)論：
(一)貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況;
(二)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效;
(三)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險(xiǎn);
(四)本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露;
(五)董(理)事會(huì)運(yùn)作是否合法有效。
離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十條
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)包括對(duì)以下情況及其所負(fù)責(zé)任(包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任)的評(píng)估結(jié)論：
(一)貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況;
(二)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī);
(三)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效;
(四)所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險(xiǎn);
(五)本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。
離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在違法違規(guī)、接受處分等不良記錄的信息。
第二十一條
金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)動(dòng)，新職務(wù)的任職資格要求與原職務(wù)相同或低于原職務(wù)要求的，不需重新申請(qǐng)任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)向原任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見。
有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)書面通知擬任人所在金融機(jī)構(gòu)重新申請(qǐng)任職資格：
(一)未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的;
(二)離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形的;
(三)原任職所在地派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的;
(四)已連續(xù)中斷任職1年以上的。
第二十二條
金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)(理事長(zhǎng))、行長(zhǎng)(總經(jīng)理、主任)及分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理、主任)缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格基本條件。
第二十三條
監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。
代為履職的時(shí)間不得超過銀監(jiān)會(huì)相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。
第二十四條
金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。
第四章 任職資格終止
第二十五條
有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：
(一)監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的;
(二)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員申請(qǐng)任職資格時(shí)存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核時(shí)未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的;
(三)不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事(理事)、高級(jí)管理人員任職資格的;
(四)依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。
第二十六條
已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)：
(一)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個(gè)月后，未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé),且未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供正當(dāng)理由的;
(二)因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事(理事)或高級(jí)管理人員任職的;
(三)因主動(dòng)辭職、被金融機(jī)構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事(理事)或高級(jí)管理人員職務(wù)的;
(四)因被有權(quán)機(jī)關(guān)實(shí)施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責(zé)任而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事(理事)或高級(jí)管理人員任職的;
(五)因在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事(理事)或高級(jí)管理人員職務(wù)的時(shí)間持續(xù)一年以上的。
第二十七條
金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事(理事)、高級(jí)管理人員一年以上五年以下任職資格：
(一)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;
(三)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的;
(四)未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供報(bào)表、報(bào)告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的;
(五)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的;
(六)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查，情節(jié)較為嚴(yán)重的;
(七)發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時(shí)報(bào)案、報(bào)告，不及時(shí)采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的;
(八)被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求采取行動(dòng)的;
(九)有其他拒絕、阻礙、對(duì)抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重的;
(十)有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的。
第二十八條
金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事(理事)、高級(jí)管理人員五年以上十年以下任職資格：
(一)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;
(三)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的;
(四)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件或資料的;
(五)披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;
(六)拒絕、阻礙、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的;
(七)被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的;
(八)有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的。
第二十九條
金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事(理事)、高級(jí)管理人員十年以上直至終身的任職資格：
(一)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的;
(二)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;
(三)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的;
(四)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的;
(五)披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的;
(六)阻礙、拒絕、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的;
(七)被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的;
(八)有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的。
第三十條金融機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：
(一)經(jīng)盡職檢查和責(zé)任認(rèn)定，有充分證據(jù)表明，該董事(理事)、高級(jí)管理人員勤勉盡職的;
(二)該董事(理事)、高級(jí)管理人員對(duì)突發(fā)事件或重大風(fēng)險(xiǎn)積極采取補(bǔ)救措施，有效控制損失和不良影響的;
(三)對(duì)造成損失或不良后果的事項(xiàng)，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對(duì)意見，并有書面記錄的;
(四)因執(zhí)行上級(jí)制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級(jí)機(jī)構(gòu)違法決定的除外;
(五)其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。
第五章 金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定董事(理事)和高級(jí)管理人員任職管理制度，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第三十二條
金融機(jī)構(gòu)委派或聘任董事(理事)、高級(jí)管理人員前，應(yīng)對(duì)擬任人是否符合任職資格條件進(jìn)行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請(qǐng)材料。
第三十三條
金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員不符合任職資格條件時(shí)，應(yīng)停止其任職并書面報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
董事(理事)、高級(jí)管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期改正。逾期不改正的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)停止其任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。
第三十四條
出現(xiàn)下列情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：
(一)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個(gè)月后，相關(guān)擬任人未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)的;
(二)董事(理事)和高級(jí)管理人員辭職的;
(三)金融機(jī)構(gòu)解聘董事(理事)、高級(jí)管理人員的;
(四)在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事(理事)或高級(jí)管理人員職務(wù)的;
(五)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其董事(理事)及高級(jí)管理人員給予處分的。
第三十五條
出現(xiàn)下列情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)停止相關(guān)董事(理事)、高級(jí)管理人員任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：
(一)董事(理事)、高級(jí)管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的;
(二)董事(理事)、高級(jí)管理人員被有權(quán)機(jī)關(guān)實(shí)施限制人身自由措施或被批捕的;
(三)董事(理事)、高級(jí)管理人員被追究刑事責(zé)任的。
第三十六條
金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷、取消董事(理事)、高級(jí)管理人員任職資格決定的，應(yīng)立即停止該人員的董事(理事)、高管職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級(jí)或更高級(jí)職務(wù)。
第三十七條
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法和銀監(jiān)會(huì)其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交其離任董事長(zhǎng)(理事長(zhǎng))、副董事長(zhǎng)(副理事長(zhǎng))、高級(jí)管理人員的離任審計(jì)報(bào)告。
第六章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管
第三十八條
監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)按第三十一條制定的董事(理事)和高級(jí)管理人員管理制度進(jìn)行評(píng)估和指導(dǎo)，并檢查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)上述制度是否得到有效執(zhí)行。
第三十九條
監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)董事、高管人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第四十條
監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。
第四十一條
金融機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。
第四十二條
金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告其董事(理事)、高級(jí)管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。
金融機(jī)構(gòu)根據(jù)第三十三條、第三十四條第(五)項(xiàng)、第三十五條第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)報(bào)告的情況，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。
第四十三條
監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負(fù)責(zé)的董事(理事)、高級(jí)管理人員的不良記錄。
第四十四條
對(duì)于第四十三條所記載的董事(理事)、高級(jí)管理人員不良記錄，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)向該董事(理事)、高級(jí)管理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報(bào)。
第四十五條
金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實(shí)記錄：
(一)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事(理事)、高級(jí)管理人員任職資格的;
(二)被其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事(理事)、高級(jí)管理人員職務(wù)的;
(三)受到紀(jì)律處分、行政處分或行政處罰的;
(四)有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的;
(五)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。
第七章 法律責(zé)任
第四十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法委派或者聘任董事(理事)、高級(jí)管理人員的，該委派或者聘任無效。
第四十七條
金融機(jī)構(gòu)對(duì)其董事(理事)、高級(jí)管理人員進(jìn)行管理違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正;逾期不改的，或情節(jié)嚴(yán)重的，可以區(qū)別情形，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條及第四十八條第一項(xiàng)規(guī)定采取監(jiān)管措施。
第四十八條
金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)除按本辦法第四十七條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事(理事)、高級(jí)管理人員的;
(二)未及時(shí)對(duì)任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的;
(三)以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實(shí)際履行董事(理事)和高級(jí)管理人員職權(quán)的;
(四)報(bào)送虛假的任職資格申請(qǐng)材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的;
(五)提交的離任審計(jì)報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)重不符的;
(六)對(duì)于本辦法規(guī)定的報(bào)告情形不予報(bào)告的。
第八章 附則
第四十九條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)的，對(duì)其參照董事長(zhǎng)執(zhí)行任職資格監(jiān)管。
金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚?qǐng)的董事(理事)和高級(jí)管理人員不適用本辦法。
第五十條
金融機(jī)構(gòu)對(duì)董事長(zhǎng)(理事長(zhǎng))和高級(jí)管理人員進(jìn)行年度審計(jì)的，董事長(zhǎng)(理事長(zhǎng))和高級(jí)管理人員任期內(nèi)各年度審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。
國(guó)有及國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。
外資金融機(jī)構(gòu)董事(理事)、高級(jí)管理人員的離職評(píng)價(jià)或在其任期內(nèi)原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)可視為其離任審計(jì)報(bào)告。
上述審計(jì)報(bào)告應(yīng)包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計(jì)報(bào)告使用。
第五十一條
本辦法稱銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章，是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的一系列行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法，包括但不限于《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。
第五十二條
本辦法稱其他金融管理部門，是指中國(guó)人民銀行、外匯管理局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，以及境外金融管理部門等。
第五十三條
本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級(jí)，“以下”不含本數(shù)或本級(jí)。
本辦法中的“日”均指工作日。
第五十四條
本辦法實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管不再適用中國(guó)人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2000]第1號(hào))。
本辦法實(shí)施前銀監(jiān)會(huì)頒布的規(guī)章、規(guī)范性文件中，涉及金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)條款與本辦法有沖突的，按本辦法執(zhí)行。
第五十五條
本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。