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2011-09-20 作者:記者 韋夏怡/北京報道 來源:經(jīng)濟(jì)參考報
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“4年了,沒什么指望了”基金投資者王先生這樣感嘆。他告訴記者,“我2007年開始投資基金,申購的第一只基金就是銀行客戶經(jīng)理推薦的南方全球精選。當(dāng)時經(jīng)理吹得特別好,我又沒有經(jīng)驗,所以相信了她的說法!笨墒4年過去了,凈值縮水四成,如今的南方全球精選已成為“六毛錢”的基金!昂臀彝瑫r申購的另外一位同事覺得再在里面根本沒有希望,前陣子虧25%‘割肉’贖回了! 去年8月底,陸女士申購了十萬元的農(nóng)銀大盤藍(lán)籌,可是一年過去了,凈值縮水超過10%,賬戶里卻少了一萬多!氨緛硎莵磙r(nóng)行存定期的,農(nóng)行的工作人員說買基金比存定期強(qiáng),被騙了”她不滿地表示,“我們這種小本金的投資,主要圖的就是保值。我們又沒有專業(yè)投資的水平,相信了他們不負(fù)責(zé)任的推薦,賣給我們的時候說得天花亂墜,賣完就了事了! 這十年間,“受傷”的基民遠(yuǎn)不止王先生和陸女士,還有相當(dāng)一批投資者涌入了基金定投的行列!岸ㄍ30年,人人都是百萬富翁”、“利用基金復(fù)利,幫孩子平穩(wěn)度過人生每一步”……諸如此類的宣傳語在基金定投宣傳中隨處可見。而實際上,自去年以來市場持續(xù)下跌,基金定投賬戶大多處于虧損狀態(tài),相當(dāng)一部分人開始選擇“斷供”。近日有消息稱,基金定投實際“斷供”的情況十分嚴(yán)重,一些產(chǎn)品收益較差的基金公司,定投“斷供率”近三個月來不斷上升,“棄戶率”在60%以上的產(chǎn)品也屢見不鮮。“在做投資者教育時,我們都會跟客戶講明,定投是一項長期投資,3年、5年無法看出效果,但很多投資者還是忍受不了連續(xù)一年以上的虧損!币晃缓腺Y基金公司人士表示。 德圣基金研究中心測算顯示,如果投資者從2009年初開始選擇偏股型基金每月定投,截至今年6月1日,其間滬指上漲了600點,卻有超過三成基金定投出現(xiàn)虧損。而進(jìn)入5月,256只偏股型基金中,有近一半陸續(xù)進(jìn)入到收益歸零區(qū)域,也就是說,經(jīng)過1年半的定投后顆粒無收。近期,隨著股市深跌這部分賬戶大多面臨賬面虧損。 一項來自證券業(yè)協(xié)會的“2010年第三季度開放式基金投資者基本情況”調(diào)查顯示,從賬戶結(jié)構(gòu)看,基金個人投資者賬戶數(shù)占比為99.87%,基金個人投資者有效賬戶數(shù)占比為99.95%。而從投資額度來看,絕大多數(shù)都是如陸女士般的10萬元以下投資者。截至2010年9月30日,持有基金資產(chǎn)凈值在10萬元以下的基金投資者約占97.02%。 從投資者的年齡段來看,截至去年9月30日基金個人投資者賬戶數(shù)占比最大的為40-50歲的投資者,占個人投資者總賬戶的31.62%,其次是30-40歲的投資者,占個人投資者總賬戶的28.84%。而持有基金資產(chǎn)凈值最多的個人投資者年齡為40-50歲,占個人持有基金資產(chǎn)總凈值的34.51%,其次是30-40歲的投資者,占個人持有基金資產(chǎn)總凈值的23.26%。值得注意的是,60歲以上投資者每戶平均持有基金凈值最高。統(tǒng)計顯示,每戶平均持有基金凈值最高的投資者為60歲以上的投資人群,其每戶平均基金資產(chǎn)凈值為2.74萬元,且年齡越大,每戶平均持有基金資產(chǎn)凈值越多。各年齡段每戶平均基金資產(chǎn)凈值較上季度末均小幅增加。
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