伴隨著證券市場的震蕩調(diào)整,保本型基金以其獨(dú)有的魅力,受到投資者青睞。投資者需要從以下幾方面走出投資誤區(qū)。 誤區(qū)一,保本期內(nèi)保本是最大收益。不能因?yàn)楸1拘突鸬淖置胬斫,而忽略其增值性。如成立?004年11月10日的國泰金象保本型基金,在第一個保本期內(nèi)就實(shí)現(xiàn)了97.14%的投資收益?梢,保本型基金也能夠獲取較高的投資收益。
誤區(qū)二,任何時期都能夠保本。只有投資者在避險(xiǎn)期內(nèi)持滿基金產(chǎn)品,才能夠保證本金的安全,不能寄希望在任何情況下都能夠達(dá)到保本目的。投資者至少應(yīng)當(dāng)有3年以上的投資打算。 誤區(qū)三,保本型基金可持續(xù)保本。由于市場環(huán)境的變化,會出現(xiàn)保本型基金“變身”的情形,即到期后會轉(zhuǎn)化成另外一種類型的基金產(chǎn)品。如成立于2004年9月28日的天同保本增值基金,在到期后轉(zhuǎn)化成天同債券基金。 誤區(qū)四,一家基金管理公司只能管理一只保本型基金產(chǎn)品。如南方基金管理公司等旗下發(fā)行多只保本型基金產(chǎn)品,即南方避險(xiǎn)增值基金與南方恒元型基金。 誤區(qū)五,保本等于保收益。保本型基金產(chǎn)品的投資收益,涉及到市場環(huán)境等多方面因素。在不同環(huán)境下運(yùn)作的保本型基金產(chǎn)品的收益會存在很大不同。如成立于2004年11月10日的國泰金象保本型基金,在第一個保本期內(nèi)就實(shí)現(xiàn)了97.14%的投資收益,但另一只成立于2007年8月15日的保本基金,在第一保本期內(nèi)收益只有3.44%。 誤區(qū)六,保本型基金產(chǎn)品適合所有投資者。任何一種類型的基金產(chǎn)品,都有其適合的投資對象。由于存在著保本功能,投資者只要持滿避險(xiǎn)期,就可以保證本金安全,因此保本型基金是一種低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,比較適合于老年人或者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。但由于保本的設(shè)計(jì),保本型基金通常會將大部分資金投資于固定收益類品種,而很少投資于其它高收益的投資工具,如股票金融衍生證券等,這樣會在一定程度上限制保本型基金產(chǎn)品的收益空間,對于激進(jìn)型的投資者來講,并不合適。
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