山東多家機(jī)構(gòu)卷入偽造票據(jù)案 內(nèi)外勾結(jié)可能性大
2011-01-05   作者:趙謹(jǐn)  來源:新京報(bào)
 
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    在新華社披露了濟(jì)南公安機(jī)關(guān)查獲一起偽造金融票證騙取資金案件,涉及齊魯銀行等當(dāng)?shù)囟嗉医鹑跈C(jī)構(gòu)后,昨天,濟(jì)南當(dāng)?shù)孛襟w稱齊魯銀行未出現(xiàn)擠兌情況。銀監(jiān)會(huì)對此回應(yīng),該案正在偵破中,相關(guān)銀行運(yùn)行正常,各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求,但銀監(jiān)會(huì)并未就涉案金額、案情做更多透露。

  出事前已有“苗頭”

  經(jīng)濟(jì)南市公安機(jī)關(guān)初步查明,去年12月初,濟(jì)南某銀行受理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)一存款單位所持“存款證實(shí)書”為偽造,犯罪嫌疑人劉某某偽造金融票證,多次詐騙資金,此后追查出當(dāng)?shù)夭糠纸鹑跈C(jī)構(gòu)及企業(yè)均涉此案。新華社報(bào)道稱,監(jiān)管部門和相關(guān)銀行正積極配合公安機(jī)關(guān)偵破案件。
  據(jù)媒體報(bào)道,目前,齊魯銀行董事長邱云章已確認(rèn)齊魯銀行涉案其中。當(dāng)?shù)匾恍┢髽I(yè)以防萬一,已經(jīng)把賬戶轉(zhuǎn)入了其他銀行。
  齊魯銀行原名濟(jì)南市商業(yè)銀行,2009年末,其總資產(chǎn)達(dá)617.35億元,存款余額546.55億元。齊魯銀行卷入偽造金融票證一案出事前已有預(yù)警。記者從普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的《齊魯銀行股份有限公司2009年度財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告》上看到,齊魯銀行的第三方存款質(zhì)押業(yè)務(wù)存在借款人營業(yè)收入與貸款規(guī)模不匹配、存款質(zhì)押合法性等諸多問題。為此,《報(bào)告》注明了“保留意見”。

  銀行稱內(nèi)外勾結(jié)可能性大

  偽造、變造金融票證罪,指的是偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證、信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。
  記者從多家銀行人士處了解到,若銀行按照規(guī)章制度操作的話,偽造金融票據(jù)未被識(shí)別的可能性很小,在常規(guī)情況下若不是銀行內(nèi)部人士與犯罪嫌疑人勾結(jié)是無法操作的。
  據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人士介紹,之所以牽涉多家銀行金融機(jī)構(gòu),是因?yàn)榉缸锵右扇说钠睋?jù)要到銀行貼現(xiàn),有些票據(jù)是可以直接貼現(xiàn)的,有些票據(jù)是到其他銀行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的,大量的票據(jù)反復(fù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)就成為銀行和銀行之間的問題了。記者了解到,有商業(yè)銀行已停止接受來自齊魯銀行的票據(jù),停止貼現(xiàn)。

  聲音
  城商行需警惕“擴(kuò)張病”

  一業(yè)內(nèi)人士向記者透露,在目前銀行“高息攬儲(chǔ)”惡性競爭下,勾結(jié)銀行人員偽造金融票證詐騙案并不鮮見。“如果每一張憑證都要重復(fù)驗(yàn)證的話,這將大大增加銀行的人力成本!倍酒拥胤揭挥绲某巧绦,一夜間四處開花,擴(kuò)張迅速。當(dāng)風(fēng)控能力提升節(jié)奏跟不上規(guī)模擴(kuò)張速度時(shí),城商行必然會(huì)遭遇各種各樣的擴(kuò)張病。

  鏈接
  齊魯銀行

  齊魯銀行網(wǎng)站的自我介紹顯示,齊魯銀行是山東成立的首家城市商業(yè)銀行,原名濟(jì)南市商業(yè)銀行,在濟(jì)南市16家城市信用社和1家城信社聯(lián)社的基礎(chǔ)上組建。至2009年12月31日,齊魯銀行轄有72家分、支行(部),在崗員工1806人。全行總資產(chǎn)617.35億元,各項(xiàng)存款余額546.55億元,各項(xiàng)貸款余額353.1億元,2009年凈利潤4.88億元。

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