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周小川:中國需要加快形成自己的國際金融中心
2010-07-02   作者:  來源:中國金融網(wǎng)
 

    當(dāng)今世界上的問題,特別是如何克服金融危機的問題,在過去傳統(tǒng)的框架下已經(jīng)無法妥善解決,應(yīng)該有更多的新興市場國家參與其中才能夠更好應(yīng)對。
  自倫敦G20峰會以來,國際經(jīng)濟金融秩序改革已顯示出了一種系統(tǒng)性變化:發(fā)展中國家和新興國家代表的聲音有了明顯擴大,國際經(jīng)濟、金融一致行動以及國際金融規(guī)則制定中要有新興市場國家、發(fā)展中國家的參與已成為一致意見。
  這種情況下,中國面臨挑戰(zhàn)。隨著代表性以及在某些方面話語權(quán)的提升,中國對于國際重要議題及其主張還需繼續(xù)深入探討,以形成共識。但有一點已經(jīng)清楚,那就是隨著經(jīng)濟、金融的發(fā)展,中國需要培育自己的國際金融中心。
  《國務(wù)院關(guān)于推進上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進制造業(yè) 建設(shè)國際金融中心和國際航運中心的意見》,明確要把上海建設(shè)成國際金融中心和國際航運中心。這不僅為我國經(jīng)濟、金融發(fā)展確立了中長期戰(zhàn)略目標(biāo),也體現(xiàn)了改革開放歷史進程中形成的一個共識。
  有學(xué)者提出,建立國際金融中心也有令人擔(dān)心的方面。在出現(xiàn)金融危機的時候,金融中心受到的打擊會比較大。這次全球金融危機中,華爾街、倫敦金融城等就受到了重創(chuàng)。
  但從歷史的、全面的觀點來看,金融中心使得經(jīng)濟發(fā)展、資源配置、金融創(chuàng)新、經(jīng)濟全球化以及科技金融的迅速發(fā)展受益極大。我們應(yīng)該堅定不移地推進國際金融中心的建設(shè)。
  建設(shè)國際金融中心過程中,需要關(guān)注幾個問題。
  首先要抓住國際金融中心發(fā)展的特征。
  世界上有些金融中心是歷史上多年形成的,有的已經(jīng)有一、二百年歷史;也有發(fā)展稍晚的,如海灣國家和其他一些地區(qū),實際上他們的金融中心是最近這些年開始發(fā)展的。
  與此相伴生的是金融業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化。當(dāng)前,金融業(yè)務(wù)存在兩種發(fā)展趨勢:一方面,一部分金融業(yè)務(wù)在聚集,最主要的是圍繞資本市場的金融業(yè)務(wù)是聚集型的,要把很多人才很多業(yè)務(wù)向金融中心的地點聚集;另一方面,隨著計算機網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展,一些金融業(yè)務(wù)不必人與人見面就能辦業(yè)務(wù),這些業(yè)務(wù)尋求向網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施好且成本低的地方轉(zhuǎn)移。應(yīng)該說,這兩種發(fā)展趨勢并存。
  因此,我國金融中心建設(shè)不僅需要研究傳統(tǒng)金融中心形成的特點,也要充分重視計算機網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展給金融中心發(fā)展帶來的影響,從而明確金融中心應(yīng)該聚集哪些真正需要集中的金融業(yè)務(wù)、金融機構(gòu)和金融市場。
  其次,中國金融中心建設(shè)必須要注重國際化發(fā)展,要形成國際性的金融中心。
  金融中心建設(shè)就像企業(yè)發(fā)展,企業(yè)發(fā)展到一定程度,即使是名牌企業(yè),如果不走向國際,就可能會停滯下來。盡管會遇到一些挫折,但國際化發(fā)展不僅使企業(yè)擁有國際化的舞臺,而且也能夠在全球化中汲取營養(yǎng),借此鞏固其在國內(nèi)的聲譽以及市場地位。
  在建設(shè)上海國際金融中心的時候,國際化、對外開放非常重要。如果不能在這方面邁出重要步伐,金融中心發(fā)展會有重大欠缺,會走更多彎路,可能花費的時間會更長。
  第三,全球化發(fā)展使世界顯得越來越小,所以某一地區(qū)的國際性金融中心的優(yōu)勢是有限的。
  中國在國際金融中心的建設(shè)上有兩個重要優(yōu)勢。一是香港作為特別行政區(qū),其金融市場有著長期的發(fā)展歷史,在亞洲乃至國際上都享有一定的地位。二是上海金融市場特別是資本市場取得了較快發(fā)展。
  兩個金融市場如果能夠?qū)崿F(xiàn)更好地配合、取長補短、共同促進、共同發(fā)展,國際性金融中心可以發(fā)展得更加順利,步伐也可以邁得更大。
  第四,中國是一個儲蓄率比較高的國家。
  雖然我國國內(nèi)經(jīng)濟政策是要逐漸擴大內(nèi)需,并通過各項改革使國內(nèi)的消費得到增長,但在相當(dāng)長一段時間內(nèi),中國與全球比較,儲蓄率還是比較高的。加上中國人口多,雖然人均GDP不太高,但總量上看,中國可投資的資金數(shù)量是相當(dāng)大的。同時中國政府實施鼓勵企業(yè)“走出去”的政策,包括對外投資在內(nèi)。
  我們有條件加快發(fā)展各類投資基金。在資本市場融資活動的地域選擇上,往往會選擇金融中心所在地,另外也會選擇投資資金集中的地方,特別是投資基金比較多的地方。上海是一個投資者相對集聚的地方,這對上海形成國際金融中心非常有利。
  第五,金融中心建設(shè)中,要在承擔(dān)風(fēng)險和風(fēng)險控制方面達到更好的平衡點。
  這次金融危機中,我們看到有些機構(gòu)、個人由于承擔(dān)過大的風(fēng)險而造成損失,甚至帶來系統(tǒng)性的風(fēng)險。但是,也可能很多機構(gòu)慢慢地轉(zhuǎn)向于風(fēng)險厭惡型,很少愿意去承擔(dān)風(fēng)險。從中國的情況來講,因為過去是人均收入比較低的國家,從投資的總體特征來看,中國不是非常樂于承擔(dān)高風(fēng)險的。我們的機構(gòu)也是這種特性。
  如果中國今后向全球化發(fā)展,更加鼓勵創(chuàng)新型社會、鼓勵自主創(chuàng)新,在投資的取向方面,我們需要在一定程度上適當(dāng)鼓勵有承擔(dān)風(fēng)險的取向。
  第六,在發(fā)展國際金融中心時需要不斷明確和完善我們的游戲規(guī)則。
  這個游戲規(guī)則是多種不同的規(guī)則的集合。規(guī)則制定中,需要充分考慮參與者的態(tài)度,也就是參與者接受的程度。這個規(guī)則主要包括以下幾個內(nèi)容:
  一是法律體系。規(guī)則對這方面的要求比較高,應(yīng)該不斷地健全,不斷地改進。如果有個別不適用于金融中心發(fā)展的法律,應(yīng)該考慮局部變通。
  二是會計準(zhǔn)則。我們這些年已經(jīng)大步地向國際會計準(zhǔn)則方向發(fā)展,但也還有一些存在爭議之處。會計體系本質(zhì)上就像一把尺子,是用來衡量企業(yè)的資產(chǎn)負債表、損益表的工具,應(yīng)該有一個客觀公允的標(biāo)準(zhǔn),而不應(yīng)有太大的差別。在某些新的領(lǐng)域,比如說衍生產(chǎn)品的會計規(guī)則上,各國的做法不一,統(tǒng)一起來存在一些困難,但我相信也能在實踐中逐漸統(tǒng)一。
  三是公司治理準(zhǔn)則。公司治理準(zhǔn)則包含國際和國內(nèi)兩方面的內(nèi)容,每個國家的公司治理都有自己的特點,我們應(yīng)該考慮國際上能夠接受的交集,即各種不同的治理模式所具有的共同規(guī)則。
  最后,正像《國務(wù)院關(guān)于推進上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進制造業(yè)建設(shè)國際金融中心和國際航運中心的意見》中提出的,兩個中心的建設(shè),還需要我們創(chuàng)造許多條件。
  中國人民銀行和有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)以及業(yè)界都非常愿意大力支持上海市委、市政府推進這些方面的工作。金融中心的建設(shè)中,在吸引人才、稅收、市場準(zhǔn)入、基礎(chǔ)設(shè)施、信息環(huán)境方面,都需要做出或多或少的改進,有些方面的改進還是實質(zhì)性的。這些改進對于上海真正建成一個有生機、有活力的國際金融中心將發(fā)揮重大作用,具有重要意義。

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